A、企业符合国家相关部门规定的微型和小型企业认定标准。
B、商业银行对单家企业(或企业集团)的风险暴露不超过500万元。
C、商业银行对单家企业(或企业集团)的风险暴露占本行信用风险暴露总额的比例不高于0.5%。
D、商业银行对单家企业(或企业集团)的风险暴露占本行资本净额的比例不高于0.5%。
答案:ABC
A、企业符合国家相关部门规定的微型和小型企业认定标准。
B、商业银行对单家企业(或企业集团)的风险暴露不超过500万元。
C、商业银行对单家企业(或企业集团)的风险暴露占本行信用风险暴露总额的比例不高于0.5%。
D、商业银行对单家企业(或企业集团)的风险暴露占本行资本净额的比例不高于0.5%。
答案:ABC
A. 具有业务同质性的各类被投资机构,其资产规模占银行集团整体资产规模的比例较小,但加总的业务和风险足以对银行集团的财务状况及风险水平造成重大影响
B. 被投资机构所产生的风险和损失足以对银行集团造成重大影响,包括但不限于流动性风险、法律合规风险、声誉风险等
C. 通过境内外附属机构、空壳公司等复杂股权设计成立的、有证据表明商业银行实际控制或对该机构的经营管理存在重大影响的其他被投资机构
D. 主要股东的资质出现重大变化
A. 操作风险系统
B. 操作管理系统
C. 风险信息系统
D. 操作风险管理信息系统
A. 文件
B. 会议纪要
C. 领导批示
A. 《债权人协议》
B. 《债权人守则》
C. 《债权人合约》
D. 《债权人协定》
A. 具有健全的衍生产品交易风险管理制度和内部控制制度
B. 有适当的交易场所和设备
C. 具有处理法律事务和负责内控合规检查的专业部门及相关专业人员
D. 主要审慎监管指标符合监管要求
E. 从事衍生产品或者相关交易2年以上的交易人员至少1名
A. 使用伪造的信用卡的
B. 使用作废的信用卡的
C. 冒用他人信用卡的
D. 恶意透支的
A. 在中央银行的市场操作中可用于抵押的政府债券
B. 无法出售的贷款
C. 可以出售、但在不利情况下可能会丧失流动性的证券
D. 商业银行可出售的贷款组合
A. 不再另外收费
B. 要严格控制收费水平
C. 按照市场原则规范管理
D. 一律取消
A. 合法性、合规性、经济性
B. 合法性、合规性、可行性
C. 合法性、合规性、合理性
D. 合规性、合理性、可行性
A. 部门职责分工
B. 会计核算
C. 风险控制
D. 操作流程