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2020广西银监局任职资

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2020广西银监局任职资

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下列属于“其他一级资本工具触发事件”和“二级资本工具触发事件”的情形有（）。

A、商业银行核心一级资本充足率降至5.125%

B、商业银行核心一级资本充足率降至4.125%

C、银监会认定若不进行减记或转股，该商业银行将无法生存

D、相关部门认定若不进行公共部门注资或提供同等效力的支持，该商业银行将无法生存

答案：ACD

2020广西银监局任职资

按照《商业银行市场风险管理指引》规定，商业银行的内部审计部门应当定期（至少( )）对市场风险管理体系各个组成部分和环节的准确、可靠、充分和有效性进行独立的审查和评价。

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商业银行操作风险包括

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易地扶贫搬迁过程中必须遵守的“红线”包括( )。

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按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构总行至少应在官方网站和营业场所公示本行代销的金融产品清单，以及（）重要信息。

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依据《存款保险条例》的规定，投保机构应当交纳的保费，按照本投保机构的被保险存款和存款保险基金管理机构确定的适用费率计算，具体办法由（）规定。

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按照《银团贷款业务指引》规定，银团贷款牵头行的主要职责是( )。

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北京某著名会计事务所常年从事对北京某股份制银行《年度财务报告》的审计工作，根据《银行业金融机构外部审计监管指引》规定，因该事务所某签字注册会计师对该银行的服务年限已超过（）年，于是更换了另一签字注册会计师参与《年度财务报告》审计工作。

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按照《固定资产贷款管理暂行办法》规定，以下说法正确的是（）。

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某银行在受理业务咨询过程中发现存款单位所持“存款证实书”系伪造，经公安机关初步查明，系该行业务经理与外人勾结开立有瑕疵的存单，再将该存单抵押贷款，贷款所得现金再去贷款，循环往复，以此做大存贷款规模，直到案发时，已给银行造成十几亿的损失。该案例暴露了银行在内控管理上的漏洞，以下哪项措施满足新出台的《商业银行内部控制指引》的要求（）。

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根据《担保法》规定，张某将自己的货物质押给刘某，刘某疏于管理，任其日晒雨淋，下列说法错误的是（）。

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2020广西银监局任职资

题目内容

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多选题

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2020广西银监局任职资

下列属于“其他一级资本工具触发事件”和“二级资本工具触发事件”的情形有（）。

A、商业银行核心一级资本充足率降至5.125%

B、商业银行核心一级资本充足率降至4.125%

C、银监会认定若不进行减记或转股，该商业银行将无法生存

D、相关部门认定若不进行公共部门注资或提供同等效力的支持，该商业银行将无法生存

答案：ACD

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按照《商业银行市场风险管理指引》规定，商业银行的内部审计部门应当定期（至少( )）对市场风险管理体系各个组成部分和环节的准确、可靠、充分和有效性进行独立的审查和评价。

A. 月度一次

B. 季度一次

C. 半年一次

D. 每年一次

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商业银行操作风险包括

A. 法律风险

B. 不完善的内部程序及外部事件造成损失的风险

C. 策略风险

D. 声誉风险

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易地扶贫搬迁过程中必须遵守的“红线”包括( )。

A. 搬迁对象红线

B. 搬迁安置房建筑面
积红线

C. 贫困搬迁户建房资金自筹红线

D. 资金使用管理红线

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按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构总行至少应在官方网站和营业场所公示本行代销的金融产品清单，以及（）重要信息。

A. 产品保障

B. 产品发行方

C. 预期收益

D. 相关风险

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依据《存款保险条例》的规定，投保机构应当交纳的保费，按照本投保机构的被保险存款和存款保险基金管理机构确定的适用费率计算，具体办法由（）规定。

A. 国务院

B. 中国人民银行

C. 存款保险基金管理机构

D. 中国银行业协会

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按照《银团贷款业务指引》规定，银团贷款牵头行的主要职责是( )。

A. 发起和筹组银团贷款，并分销银团贷款份额；

B. 对借款人进行贷前尽职调查，草拟银团贷款信息备忘录，并向潜在的参加行推荐；

C. 代表银团与借款人谈判确定银团贷款条件；

D. 代表银团聘请相关中介机构起草银团贷款法律文本；

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北京某著名会计事务所常年从事对北京某股份制银行《年度财务报告》的审计工作，根据《银行业金融机构外部审计监管指引》规定，因该事务所某签字注册会计师对该银行的服务年限已超过（）年，于是更换了另一签字注册会计师参与《年度财务报告》审计工作。

A. 5

B. 10

C. 8

D. 1

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按照《固定资产贷款管理暂行办法》规定，以下说法正确的是（）。

A. 贷款人应在合同中与借款人约定提款条件以及贷款资金支付接受贷款人管理和控制等与贷款使用相关的条款，提款条件应包括与贷款同比例的投资额相匹配、项目实际进度与资本金已足额到位等要求。

B. 贷款人应在合同中与借款人约定对借款人相关账户实施监控，必要时可约定专门的贷款发放账户和还款准备金账户。

C. 对确实无法收回的固定资产不良贷款，贷款人按照相关规定对贷款进行核销后，应继续向债务人追索或进行市场化处置。

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某银行在受理业务咨询过程中发现存款单位所持“存款证实书”系伪造，经公安机关初步查明，系该行业务经理与外人勾结开立有瑕疵的存单，再将该存单抵押贷款，贷款所得现金再去贷款，循环往复，以此做大存贷款规模，直到案发时，已给银行造成十几亿的损失。该案例暴露了银行在内控管理上的漏洞，以下哪项措施满足新出台的《商业银行内部控制指引》的要求（）。

A. 该银行每家分支机构只配备一名会计主管，全面负责柜面的会计业务

B. 该银行分行信用审查人员定期与前台业务经理轮岗

C. 为方便业务办理，该银行核心客户资料向所有员工开放

D. 该银行聘请了专业的外部审计师，定期对全行内部控制制度进行独立审计

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根据《担保法》规定，张某将自己的货物质押给刘某，刘某疏于管理，任其日晒雨淋，下列说法错误的是（）。

A. 张某有权要求刘某妥善保管货物，如刘某拒绝，张某可以解除质押关系

B. 张某可以要求提存这批货物

C. 张某可以提前清偿债权而要求返还质物

D. 张某可以要求刘某承担保管不善的责任

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