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2020广西银监局任职资

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2020广西银监局任职资

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多选题

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业务连续性管理的基本原则是：（）。

A、切实履行社会责任，保护客户合法权益、维护金融秩序

B、坚持预防为主，建立预防、预警机制，将日常管理与应急处置有效结合

C、坚持以人为本，重点保障人员安全；实施差异化管理，保障重要业务有序恢复；兼顾业务连续性管理成本与效益

D、坚持联动协作，加强沟通协调，形成应对运营中断事件的整体有效机制

答案：ABCD

2020广西银监局任职资

按照《中国银监会关于整治银行业金融机构不规范经营的通知》规定，银行信贷业务要坚持( )原则，将贷款资金足额直接支付给借款人的交易对手，不得强制设定条款或协商约定将部分贷款转为存款。

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根据《商业银行授信工作尽职指引》，商业银行应对第二还款来源进行分析评价，确认保证人的保证主体资格和代偿能力，以及抵押、质押的( )

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根据《中国人民银行工业和信息化部公安部财政部工商总局法制办银监会证监会保监会国家互联网信息办公室关于促进互联网金融健康发展的指导意见》规定，从业机构应当选择符合条件的（）作为资金存管机构，对客户资金进行管理和监督，实现客户资金与从业机构自身资金分账管理。

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（）是指借款人偿还贷款本息仍属正常，但是发生了一些可能影响本息偿还的不利因素，如果这些因素继续存在下去，则有可能影响到贷款本息的偿还。

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按照《商业银行市场风险管理指引》规定，市场风险存在于银行的( )业务中。

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按照《商业银行信用卡业务监督管理办法》规定，发卡银行可以采取信用卡业务风险管理措施包括（）。

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按照《中国银监会国家林业局关于林权抵押贷款的实施意见》规定，银行业金融机构不应接受无法处置变现的林权作为抵押物，无法处置变现的林权包括( )。

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根据《商业银行压力测试指引》规定，压力测试用于分析假定的、极端但可能发生的不利情景对银行资产组合的冲击程度，进而评估其对银行的（）的负面影响。

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按照《商业银行合规风险管理指引》规定，商业银行的合规政策应明确所有员工和业务条线需要遵守的基本原则，以及识别和管理合规风险的主要程序，并对合规管理职能的有关事项做出规定，至少应包括( )

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银行业金融机构应当___反洗钱和反恐怖融资内部审计，内部审计可以是专项审计，或者与其他审计项目结合进行。

题目内容

(

多选题

)

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2020广西银监局任职资

业务连续性管理的基本原则是：（）。

A、切实履行社会责任，保护客户合法权益、维护金融秩序

B、坚持预防为主，建立预防、预警机制，将日常管理与应急处置有效结合

C、坚持以人为本，重点保障人员安全；实施差异化管理，保障重要业务有序恢复；兼顾业务连续性管理成本与效益

D、坚持联动协作，加强沟通协调，形成应对运营中断事件的整体有效机制

答案：ABCD

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A. 实贷实付

B. 受托支付

C. 实贷实付和受托支付

D. 全额支付

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根据《商业银行授信工作尽职指引》，商业银行应对第二还款来源进行分析评价，确认保证人的保证主体资格和代偿能力，以及抵押、质押的( )

A. 合法性

B. 充分性

C. 可实现性

D. 营利性

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A. 证券业金融机构

B. 保险业金融机构

C. 银行业金融机构

D. 以上三项皆可

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A. 可疑类贷款

B. 关注类贷款

C. 次级类贷款

D. 正常类贷款

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按照《商业银行市场风险管理指引》规定，市场风险存在于银行的( )业务中。

A. 表内

B. 表外

C. 交易

D. 非交易

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按照《商业银行信用卡业务监督管理办法》规定，发卡银行可以采取信用卡业务风险管理措施包括（）。

A. 提高交易监测力度

B. 调减授信额度

C. 止付、冻结

D. 落实第二还款来源

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A. 防风固沙林

B. 名胜古迹和革命纪念地的林木

C. 自然保护区的森林

D. 薪炭林

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A. 资产质量

B. 信用风险

C. 盈利能力

D. 流动性

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A. 合规管理部门的功能和职责

B. 合规管理部门的权限

C. 合规负责人的合规管理职责

D. 设立业务条线和分支机构合规管理部门的原则

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银行业金融机构应当___反洗钱和反恐怖融资内部审计，内部审计可以是专项审计，或者与其他审计项目结合进行。

A. 定期开展

B. 每年开展

C. 至少每三年开展一次

D. 至少每两年开展一次

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