某银行在受理业务咨询过程中发现存款单位所持“存款证实书”系伪造，经公安机关初步查明，系该行业务经理与外人勾结开立有瑕疵的存单，再将该存单抵押贷款，贷款所得现金再去贷款，循环往复，以此做大存贷款规模，直到案发时，已给银行造成十几亿的损失。该案例暴露了银行在内控管理上的漏洞，以下哪项措施满足新出台的《商业银行内部控制指引》的要求（ ）。

A. 0.05

B. 0.04

C. 0.08

D. 0.1

A. 营销人员

B. 持卡人

C. 特约商户

D. 服务机构

A. 业务合规性

B. 内部控制及制度执行

C. 数据的真实性

D. 风险管理

A. 洗钱者考虑的是隐藏有关犯罪收益的真正所有权和来源

B. 改变有关金钱的形式

C. 洗钱过程中尽量避免留下明显的痕迹

D. 洗钱者能够控制洗钱的全过程

A. 短期贷款

B. 中长期贷款

C. 委托贷款

D. 贴现

A. 客户组织结构、股权或主要领导人发生变动

B. 客户财务收支能力发生重大变化

C. 客户涉及重大诉讼

D. 外部政策变动

A. 二分之一以上比例；过半数

B. 二分之一以上比例；三分之二以上

C. 三分之二以上比例；过半数

D. 三分之二以上比例；三分之二以上

A. 银行业金融机构董事长

B. 银行业金融机构法人

C. 分支机构的负责人

D. 部门负责人

A. 关注类

B. 次级类

C. 可疑类

D. 损失类

A. 经济人假设　　

B. 消费行为最有理论　　

C. 边际效用最大化理论　　

D. 消费者偏好