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2020广西银监局任职资
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2020广西银监局任职资
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按照《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定,以下关于商业银行利用理财顾问服务向客户推介投资产品,做法合规的是( )。

A、了解客户的风险偏好、风险认知能力和承受能力

B、评估客户的财务状况

C、提供合适的投资产品由客户自主选择

D、向客户解释相关投资工具的运作市场及方式

答案:ABCD

2020广西银监局任职资
中国共产党的最高领导机关,是( )和它所产生的中央委员会。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/b414f191-5ebb-11ea-896e-00163e0cc5d8.html
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根据《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》,商业银行对集团客户内各个授信对象核定最高授信额度时,要充分考虑各个授信对象自身及集团客户整体的相关状况,除了( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/27c26453-5ebc-11ea-896e-00163e0cc5d8.html
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同业拆借是商业银行的( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/fd84ca6b-5ebb-11ea-896e-00163e0cc5d8.html
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商业银行应建立对管理人员合规绩效的考核制度。商业银行的绩效考核应体现倡导( )的价值观念。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0dd9ed72-5ebc-11ea-896e-00163e0cc5d8.html
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按照《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件处置三项制度的通知》规定,银行业金融机构案件防控工作联席会议组成单位有义务主动通报、交流相关工作信息,实现案件防控工作信息共享。这些信息包括( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/27c91881-5ebc-11ea-896e-00163e0cc5d8.html
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按照《中国银监会关于规范商业银行代理销售业务的通知》的明确要求,商业银行应当在营业网点或官方网站提供查询代销产品信息的渠道,建立代销产品分类目录,至少应当将以下( )信息予以明示,不得将代销产品与存款或其自身发行的理财产品混淆销售。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/27b29ada-5ebc-11ea-896e-00163e0cc5d8.html
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《财政部 发展改革委 司法部 人民银行 银监会 证监会关于进一步规范地方政府举债融资行为的通知》(财预[2017]50号)提出:对金融机构违法违规向地方政府提供融资、要求或接受地方政府提供担保承诺的,依法依规追究( )责任。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/27ce5c7b-5ebc-11ea-896e-00163e0cc5d8.html
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按照《商业银行信息披露办法》规定,商业银行披露的年度重要事项,至少应包括( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/2797469a-5ebc-11ea-896e-00163e0cc5d8.html
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商业银行内部控制评价包括( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/27eab3b9-5ebc-11ea-896e-00163e0cc5d8.html
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银行业金融机构内部审计职能部门应当( )对银行业消费真权益保护工作制度建设及执行情况进行独立的审查和评价。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/2791bc1b-5ebc-11ea-896e-00163e0cc5d8.html
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题目内容
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多选题
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2020广西银监局任职资

按照《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定,以下关于商业银行利用理财顾问服务向客户推介投资产品,做法合规的是( )。

A、了解客户的风险偏好、风险认知能力和承受能力

B、评估客户的财务状况

C、提供合适的投资产品由客户自主选择

D、向客户解释相关投资工具的运作市场及方式

答案:ABCD

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2020广西银监局任职资
相关题目
中国共产党的最高领导机关,是( )和它所产生的中央委员会。

A. 党的全国代表大会

B. 党的全国代表会议

C. 党的全国代表大会和全国代表会议

D. 全国人民代表大会

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/b414f191-5ebb-11ea-896e-00163e0cc5d8.html
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根据《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》,商业银行对集团客户内各个授信对象核定最高授信额度时,要充分考虑各个授信对象自身及集团客户整体的相关状况,除了( )

A. 信用状况

B. 经营状况

C. 财务状况

D. 管理状况

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/27c26453-5ebc-11ea-896e-00163e0cc5d8.html
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同业拆借是商业银行的( )

A. 资产业务

B. 负债业务

C. 中间业务

D. 资金运用业务

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/fd84ca6b-5ebb-11ea-896e-00163e0cc5d8.html
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商业银行应建立对管理人员合规绩效的考核制度。商业银行的绩效考核应体现倡导( )的价值观念。

A. 业绩第一

B. 依法经营

C. 合规和惩处违规

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0dd9ed72-5ebc-11ea-896e-00163e0cc5d8.html
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按照《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件处置三项制度的通知》规定,银行业金融机构案件防控工作联席会议组成单位有义务主动通报、交流相关工作信息,实现案件防控工作信息共享。这些信息包括( )。

A. 涉及银行业金融机构案件防控工作的会议情况及相关文件资料

B. 银行业金融机构案件防控工作的规划和安排

C. 银行业案件统计与分析资料

D. 与银行业金融机构案件防控相关的专项现场检查报告

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/27c91881-5ebc-11ea-896e-00163e0cc5d8.html
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按照《中国银监会关于规范商业银行代理销售业务的通知》的明确要求,商业银行应当在营业网点或官方网站提供查询代销产品信息的渠道,建立代销产品分类目录,至少应当将以下( )信息予以明示,不得将代销产品与存款或其自身发行的理财产品混淆销售。

A. 代销产品的代销属性

B. 代销产品的发行机构

C. 代销产品的合格投资者范围

D. 代销产品备案号

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/27b29ada-5ebc-11ea-896e-00163e0cc5d8.html
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《财政部 发展改革委 司法部 人民银行 银监会 证监会关于进一步规范地方政府举债融资行为的通知》(财预[2017]50号)提出:对金融机构违法违规向地方政府提供融资、要求或接受地方政府提供担保承诺的,依法依规追究( )责任。

A. 金融机构

B. 金融机构相关负责人

C. 金融机构授信审批人员

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/27ce5c7b-5ebc-11ea-896e-00163e0cc5d8.html
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按照《商业银行信息披露办法》规定,商业银行披露的年度重要事项,至少应包括( )。

A. 最大十名股东名称及报告期内变动情况

B. 增加或减少注册资本、分立合并事项

C. 资本规划及资本变更情况

D. 其他有必要让公众了解的重要信息

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/2797469a-5ebc-11ea-896e-00163e0cc5d8.html
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商业银行内部控制评价包括( )。

A. 定性评价与定量评价

B. 过程评价和结果评价

C. 定期评价与不定期评价

D. 风险评价与合规评价

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/27eab3b9-5ebc-11ea-896e-00163e0cc5d8.html
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银行业金融机构内部审计职能部门应当( )对银行业消费真权益保护工作制度建设及执行情况进行独立的审查和评价。

A. 定期

B. 不定期

C. 3个月

D. 6个月

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/2791bc1b-5ebc-11ea-896e-00163e0cc5d8.html
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