A、提供虚假材料或隐瞒重要经营财务事实的
B、未经贷款人同意擅自改变贷款原定用途,挪用贷款或用银行贷款从事非法、违规交易的
C、利用与关联方之间的虚假合同,以无真实贸易背景的应收票据、应收账款等债权到银行贴现或质押,套取银行资金或授信的
D、经营范围发生变化
答案:ABC
A、提供虚假材料或隐瞒重要经营财务事实的
B、未经贷款人同意擅自改变贷款原定用途,挪用贷款或用银行贷款从事非法、违规交易的
C、利用与关联方之间的虚假合同,以无真实贸易背景的应收票据、应收账款等债权到银行贴现或质押,套取银行资金或授信的
D、经营范围发生变化
答案:ABC
A. 一
B. 二
C. 三
D. 四
A. 定期开展
B. 每年开展
C. 至少每三年开展一次
D. 至少每两年开展一次
A. 业务部门
B. 人力部门
C. 管理部门
D. 信息科技部门
A. 遵纪守法,规范操作
B. 正直诚信,勤勉尽职
C. 严守秘密,确保安全
D. 廉洁公正,自警自律
A. 0.05
B. 0.1
C. 0.15
D. 0.2
A. 本科以上学历
B. 从事金融机构风险管理工作3年以上
C. 或从事其他金融工作6年以上;
D. 从事金融机构风险管理工作5年以上
A. 负责执行董事会决策。
B. 负责根据董事会确定的可接受的风险水平,制定系统化的制度、流程和方法,采取相应的风险控制措施。
C. 负责建立和完善内部组织机构,保证内部控制的各项职责得到有效履行。
D. 负责组织对内部控制体系的充分性与有效性进行监测和评估。
A. 高级管理层
B. 董事会
C. 股东大会
D. 监管部门
A. 法律风险
B. 不完善的内部程序及外部事件造成损失的风险
C. 策略风险
D. 声誉风险
A. 人民民主专政
B. 生产资料公有制
C. 社会主义制度
D. 人民代表大会制度