A、在销售活动中为自己或他人牟取不正当利益,承诺进行利益输送,通过给予他人财物或利益,或接受他人给予的财物或利益等形式进行商业贿赂
B、诋毁其他机构的理财产品或销售人员
C、散布虚假信息,扰乱市场秩序
D、违规接受客户全权委托,私自代理客户进行理财产品认购、申购、赎回等交易
答案:ABCD
A、在销售活动中为自己或他人牟取不正当利益,承诺进行利益输送,通过给予他人财物或利益,或接受他人给予的财物或利益等形式进行商业贿赂
B、诋毁其他机构的理财产品或销售人员
C、散布虚假信息,扰乱市场秩序
D、违规接受客户全权委托,私自代理客户进行理财产品认购、申购、赎回等交易
答案:ABCD
A. 风险状况
B. 损失状况
C. 利润变化
D. 异常情况
A. 风险治理架构
B. 风险管理策略、风险偏好和风险限额
C. 风险管理政策和程序
D. 管理信息系统和数据质量控制机制
E. 内部控制和审计体系
A. 农村信用社:农村信用合作社、农村信用合作联社、农村信用合作社联合社。
B. 农村合作银行。
C. 农村商业银行。
D. 新型农村金融机构:村镇银行、贷款公司、农村资金互助社。
A. 采用竞标方式处置资产的,应参照国家招投标有关法律法规,规范竞标程序
B. 采用竞价转让方式处置资产的,应为所有竞买人提供平等的竞价机会
C. 采用拍卖方式处置资产的,应遵守国家拍卖有关法律法规,严格监督拍卖过程,防止合谋压价、串通作弊、排斥竞争等行为
D. 转让资产时,要求一次性付款,禁止分期付款
A. 拍卖
B. 招标
C. 公开竞价
D. 在产权交易市场公开转让
E. 通过证券交易系统转让
A. 银行业协会
B. 牵头行
C. 其他参加行
D. 代理行
A. 利用职务上的便利,索取、收受贿赂或者违反国家规定收受各种名义的回扣、手续费
B. 违反规定徇私向亲属、朋友发放贷款或者提供担保
C. 在其他经济组织兼职
D. 利用职务上的便利,贪污、挪用、侵占本行或者客户的资金
A. 客户是否按约定用途使用授信,是否诚实地全面履行合同
B. 客户的法律地位是否发生变化
C. 客户的财务状况是否发生变化
D. 抵押品可获得情况和质量、价值等情况
A. 声誉风险
B. 操作风险
C. 法律风险
D. 信息科技风险
A. 按规定程序和标准认定为次级、可疑、损失类的贷款
B. 已核销的账销案存资产
C. 抵债资产
D. 其他不良资产