按照《中国银监会关于进一步加强信用风险管理的通知》要求，在计算大额风险暴露时，对具有经济关联关系的客户参照集团客户进行投信和集中度管理。存在经济关联性是指一方的倒闭将很可能对另方的清偿能力造成重大负面影响的情形，至少包括（ ）。

A. 贷款承诺

B. 保证

C. 保理

D. 信用证

A. 上一年度监管评级3级以上

B. 主要审慎监管指标符合监管要求

C. 具备良好的零售客户基础和较好的个人信贷管理能力及经验

D. 具有专业的高级管理人才以及业务管理人员和技术人员

A. 后勤保障条线

B. 业务管理条线

C. 审计监督条线

D. 风险合规条线

A. 短期内资金分散转入后集中转出，交易金额、频率、流向等存在异常的

B. 同一账户定期或者不定期批量向其他账户转出资金，具有支付利息特征的

C. 平常资金流量小的账尸突然有资金流入，短期内出现大量资金收付的

D. 法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人账户短期内频繁收取法人、其他组织汇款的

E. 以个人名义开立账尸，大量资金转入后短期内转到他人账户的

F. 在某银行业金融机构网点或某特定区域银行业金融机构网点，短期内集中开户，存入资金并集中转出的。

A. 审慎尽责地管理投资组合

B. 建立投资资产的全程跟踪评估机制，及时处置重大市场变化

C. 充分评估资产组合可能发生的流动性风险，建立流动性风险管理的应急预案

D. 代表投资者利益行使法律权利或者实施其他法律行为。在授权范围内拥有独立的经营决策权，在经营管理上有较强的自主性

A. 董事会

B. 监事会

C. 董事长

D. 监事长

A. 个人品德

B. 是否有稳定的预期收入

C. 资产

D. 其他债务及支出

A. 正常类

B. 关注类

C. 次级类

D. 可疑类

A. 现金收付

B. 资金汇划

C. 账户资料变更

D. 密码挂失与重置以及网上银行开通

A. 1

B. 2

C. 3

D. 6