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2020广西银监局任职资

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2020广西银监局任职资

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按照《中国银监会关于完善银行理财业务组织管理体系有关事项的通知》规定，以下属于运营行为规范的是（）。

A、建立独立的理财业务管理信息系统

B、银行理财产品之间相分离是指本行理财产品之间不得相互交易，不得相互调节收益

C、做到理财产品全流程的信息充分披露，强化事前、事中和事后的持续性披露

D、合理设置理财产品的募集期和清算期

答案：ACD

2020广西银监局任职资

财务公司申请开办外汇业务，应当具备以下条件：

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按照《商业银行理财产品销售管理办法》的规定，商业银行应当按照理财产品风险评级、潜在客户群的风险承受能力评级，为理财产品设置适当的单一客户销售起点金额。风险评级为一级和二级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于（）人民币；风险评级为三级和四级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于（）人民币；风险评级为五级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于（）人民币。

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按照《中国银监会关于整治银行业金融机构不规范经营的通知》规定，服务收费应科学合理，服从（）和名录管理原则。

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张某向甲银行借款100万，双方签订借款合同，王某以自己150万元的定期存单作为质押。王某出意外死亡，其合法继承人王小某依法办理了存款过户和继承手续。依据《个人定期存单质押贷款办法》规定，下列哪种说法正确（）。

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按照《商业银行信用卡业务监督管理办法》，收单银行应当建立相互独立的市场营销和（），负责市场拓展、商户资质审核、服务和授权、异常交易监测、受理终端密钥管理、受理终端密钥下载、受理终端程序灌装等职能的人员和岗位，不得相互兼岗。

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农村资金互助社小企业社员要求退股的,应提前( )向理事会或经理提出，经批准后办理退股手续。

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为有效服务实体经济，促进经济金融健康、稳健、可持续发展，银行业金融机构发放贷款时要认真遵守信贷管理各项规定和业务流程，按照国家利率管理相关规定进行贷款定价，禁止附加不合理条件，杜绝收费不规范现象，下列属于禁止事项的是( )。

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按照《商业银行流动性风险管理办法（试行）》规定，流动性风险应急计划应当符合以下（）要求。

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商业银行合规管理体系的基本要素不包括( )。

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按照《银团贷款业务指引》规定，银团牵头行分销银团贷款可以分为( )等类型。

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多选题

)

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2020广西银监局任职资

按照《中国银监会关于完善银行理财业务组织管理体系有关事项的通知》规定，以下属于运营行为规范的是（）。

A、建立独立的理财业务管理信息系统

B、银行理财产品之间相分离是指本行理财产品之间不得相互交易，不得相互调节收益

C、做到理财产品全流程的信息充分披露，强化事前、事中和事后的持续性披露

D、合理设置理财产品的募集期和清算期

答案：ACD

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财务公司申请开办外汇业务，应当具备以下条件：

A. 依法合规经营，内控制度健全有效，经营状况良好

B. 有健全的外汇业务操作规程和风险管理制度；

C. 具有与外汇业务经营相适应的安全且合规的信息系统，具备保障业务持续运营的技术与措施；

D. 有与开办外汇业务相适应的合格外汇业务从业人员

E. 监管评级良好

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按照《商业银行理财产品销售管理办法》的规定，商业银行应当按照理财产品风险评级、潜在客户群的风险承受能力评级，为理财产品设置适当的单一客户销售起点金额。风险评级为一级和二级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于（）人民币；风险评级为三级和四级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于（）人民币；风险评级为五级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于（）人民币。

A. 5万元

B. 3万元

C. 10万元

D. 20万元

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按照《中国银监会关于整治银行业金融机构不规范经营的通知》规定，服务收费应科学合理，服从（）和名录管理原则。

A. 公开定价

B. 集中定价

C. 统一定价

D. 公证定价

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张某向甲银行借款100万，双方签订借款合同，王某以自己150万元的定期存单作为质押。王某出意外死亡，其合法继承人王小某依法办理了存款过户和继承手续。依据《个人定期存单质押贷款办法》规定，下列哪种说法正确（）。

A. 王某作为出质人已经死亡，质押合同无需履行。

B. 王某作为出质人已经死亡，150万元的定期存单无需再质押。

C. 王小某应继续履行原出质人签订的质押合同。

D. 王小某无需继续履行原出质人签订的质押合同。

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按照《商业银行信用卡业务监督管理办法》，收单银行应当建立相互独立的市场营销和（），负责市场拓展、商户资质审核、服务和授权、异常交易监测、受理终端密钥管理、受理终端密钥下载、受理终端程序灌装等职能的人员和岗位，不得相互兼岗。

A. 商户审核机制

B. 风险管理机制

C. 交易信息监控中心

D. 商户拓展

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农村资金互助社小企业社员要求退股的,应提前( )向理事会或经理提出，经批准后办理退股手续。

A. 5个月

B. 1个月

C. 6个月

D. 2个月

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为有效服务实体经济，促进经济金融健康、稳健、可持续发展，银行业金融机构发放贷款时要认真遵守信贷管理各项规定和业务流程，按照国家利率管理相关规定进行贷款定价，禁止附加不合理条件，杜绝收费不规范现象，下列属于禁止事项的是( )。

A. 以贷转存，存贷挂钩

B. 以贷收费，浮利分费

C. 借贷搭售，一浮到顶

D. 以质定价，公开透明

E. 披露价格，合理收费

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按照《商业银行流动性风险管理办法（试行）》规定，流动性风险应急计划应当符合以下（）要求。

A. 设定触发应急计划的各种情景

B. 列明应急资金来源，合理估计可能的筹资规模和所需时间，充分考虑跨境、跨机构的流动性转移限制，确保应急资金来源的可靠性和充分性

C. 规定应急程序和措施，至少包括资产方应急措施、负债方应急措施、加强内外部沟通和其他减少因信息不对称而给商业银行带来不利影响的措；

D. 明确董事会、高级管理层及各部门实施应急程序和措施的权限与职责

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商业银行合规管理体系的基本要素不包括( )。

A. 合规政策

B. 合规管理部门的组织结构和资源

C. 合规风险管理计划

D. 合规风险识别和管理流程

E. 合规培训与教育制度

F. 合规文化建设

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按照《银团贷款业务指引》规定，银团牵头行分销银团贷款可以分为( )等类型。

A. 全额包销

B. 部分包销

C. 平均分销

D. 尽最大努力推销

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