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2020广西银监局任职资

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2020广西银监局任职资

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拟任人有以下情形之一的，不得担任非银行金融机构董事和高级管理人员：（）

A、截至申请任职资格时，本人或其配偶仍有数额较大的逾期债务未能偿还，包括但不限于在该金融机构的逾期贷款

B、在其他所任职务与其在该金融机构拟任、现任职务有明显利益冲突，或明显分散其在该金融机构履职时间和精力的情形。

C、具有良好的守法合规记录

D、本人及其近亲属合并持有该金融机构5%以上股份，且从该金融机构获得的授信总额明显超过其持有的该金融机构股权净值；

答案：ABD

2020广西银监局任职资

《商业银行风险监管核心指标（试行）》规定，（）定义为借款人能够履行合同，没有足够理由怀疑贷款本息不能按时足额偿还。

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按照《中国银监会关于进一步加强信用风险管理的通知》要求，银行业金融机构应当定期对风险缓释措施有效性进行评估，重点评估（）。

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商业银行违反《商业银行法》相关规定的，国务院银行业监督管理机构可以区别不同情形，取消其直接负责的董事、高级管理人员（）的任职资格。

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按照《商业银行授信工作尽职指引》（银监发[2004]51号）规定，商业银行应对客户提供的身份证明、授信主体资格、财务状况等资料的( )进行认真核实，并将核实过程和结果以书面形式记载。

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根据《金融租赁公司管理办法》，金融租赁公司是指经银监会批准，以经营（）业务为主的非银行金融机构。

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按照《商业银行信用卡业务监督管理办法》规定，发卡银行应当对信用卡申请人开展资信调查，充分核实并完整记录申请人（）等信息，并确认申请人拥有固定工作、稳定的收入来源或可靠的还款保障。

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金融租赁公司设立境内专业子公司原则上控股比例（）。

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依照《银行卡业务管理办法》规定，商业银行分支机构出资加入所在城市的银行卡信息交换中心，应当报经其（）批准。

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（）对股东大会负责，从事商业银行内部尽职监督、财务监督、内部控制监督等监察工作。

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按照《中国银监会关于完善银行理财业务组织管理体系有关事项的通知》规定，投资行为规范主要包括（）。

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多选题

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2020广西银监局任职资

拟任人有以下情形之一的，不得担任非银行金融机构董事和高级管理人员：（）

A、截至申请任职资格时，本人或其配偶仍有数额较大的逾期债务未能偿还，包括但不限于在该金融机构的逾期贷款

B、在其他所任职务与其在该金融机构拟任、现任职务有明显利益冲突，或明显分散其在该金融机构履职时间和精力的情形。

C、具有良好的守法合规记录

D、本人及其近亲属合并持有该金融机构5%以上股份，且从该金融机构获得的授信总额明显超过其持有的该金融机构股权净值；

答案：ABD

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《商业银行风险监管核心指标（试行）》规定，（）定义为借款人能够履行合同，没有足够理由怀疑贷款本息不能按时足额偿还。

A. 正常类贷款

B. 关注类贷款

C. 次级类贷款

D. 可疑类贷款

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按照《中国银监会关于进一步加强信用风险管理的通知》要求，银行业金融机构应当定期对风险缓释措施有效性进行评估，重点评估（）。

A. 抵质押权益的真实性、合法性和可实现性

B. 抵质押物价值评估的审慎性

C. 抵质押档案的完备性

D. 抵质押合同条款的严密性

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商业银行违反《商业银行法》相关规定的，国务院银行业监督管理机构可以区别不同情形，取消其直接负责的董事、高级管理人员（）的任职资格。

A. 1年

B. 2年

C. 一定期限直至终身

D. ５年

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按照《商业银行授信工作尽职指引》（银监发[2004]51号）规定，商业银行应对客户提供的身份证明、授信主体资格、财务状况等资料的( )进行认真核实，并将核实过程和结果以书面形式记载。

A. 合法性

B. 真实性

C. 有效性

D. 以上均需

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根据《金融租赁公司管理办法》，金融租赁公司是指经银监会批准，以经营（）业务为主的非银行金融机构。

A. 金融租赁

B. 租赁

C. 融资租赁

D. 融资融物

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按照《商业银行信用卡业务监督管理办法》规定，发卡银行应当对信用卡申请人开展资信调查，充分核实并完整记录申请人（）等信息，并确认申请人拥有固定工作、稳定的收入来源或可靠的还款保障。

A. 有效身份

B. 财务状况

C. 消费记录

D. 信贷记录

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金融租赁公司设立境内专业子公司原则上控股比例（）。

A. 1

B. 0.8

C. 0.5

D. 0.3

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依照《银行卡业务管理办法》规定，商业银行分支机构出资加入所在城市的银行卡信息交换中心，应当报经其（）批准。

A. 总行

B. 中国银监会

C. 中国人民银行

D. 分行

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（）对股东大会负责，从事商业银行内部尽职监督、财务监督、内部控制监督等监察工作。

A. 监事会

B. 董事会

C. 内部审计部门

D. 高级经理

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按照《中国银监会关于完善银行理财业务组织管理体系有关事项的通知》规定，投资行为规范主要包括（）。

A. 审慎尽责地管理投资组合

B. 建立投资资产的全程跟踪评估机制，及时处置重大市场变化

C. 充分评估资产组合可能发生的流动性风险，建立流动性风险管理的应急预案

D. 代表投资者利益行使法律权利或者实施其他法律行为。在授权范围内拥有独立的经营决策权，在经营管理上有较强的自主性

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