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2020广西银监局任职资

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2020广西银监局任职资

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按照《中华人民共和国刑法》规定，恶意透支数额较大的将构成信用卡诈骗罪，我国刑法对认定恶意透支规定了“以非法占有为目的”这一主观要件。下列选项中，属于“以非法占有为目的”的情形有（）。

A、明知没有还款能力而大量透支，无法归还的

B、肆意挥霍透支的资金，无法归还的

C、透支后逃匿.改变联系方式，逃避银行催收的

D、抽逃.转移资金，隐匿财产，逃避还款的

答案：ABCD

2020广西银监局任职资

按照《商业银行合规风险管理指引》规定，商业银行在合规负责人离任后的( )个工作日内，应向银监会报告离任原因等有关情况。

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商业银行小微企业授信尽职免责的情形包括（）。

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根据《商业银行压力测试指引》规定，商业银行应以一个或多个承压指标来反映压力测试的结果和对银行稳健程度的影响，以下属于常用承压指标的是（）。

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根据《中国银监会关于银行业风险防控工作的指导意见》，银行业金融机构应坚持( )和( )的原则，将债券投资纳入统一授信。

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《中国银监会关于印发银行业金融机构全面风险管理指引的通知》（银监发〔2016〕45号）提出，银行业金融机构应该建立全面风险管理体系，其中各类风险包括（）。

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按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应制定完善员工异常行为排查制度，落实（）对员工的管理、教育和监督职责。

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按照《项目融资业务指引》规定，多家银行业金融机构参与同一项目融资的，原则上应当采用（）方式。

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根据《中国银监会办公厅关于票据业务风险提示的通知》规定，各法人银行业金融机构要切实落实同业专营和治理要求，严格按照（）开展同业票据业务。

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根据《贷款通则》的规定，有限责任公司和股份有限公司对外股本权益性投资累计额不得超过其净资产总额的（）,国务院另有规定除外。

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按照《商业银行房地产贷款风险管理指引》规定，商业银行应对内部职能部门和分支机构房地产贷款进行年度专项稽核，并形成稽核报告。稽核报告应包括以下内容（）。

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多选题

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2020广西银监局任职资

按照《中华人民共和国刑法》规定，恶意透支数额较大的将构成信用卡诈骗罪，我国刑法对认定恶意透支规定了“以非法占有为目的”这一主观要件。下列选项中，属于“以非法占有为目的”的情形有（）。

A、明知没有还款能力而大量透支，无法归还的

B、肆意挥霍透支的资金，无法归还的

C、透支后逃匿.改变联系方式，逃避银行催收的

D、抽逃.转移资金，隐匿财产，逃避还款的

答案：ABCD

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按照《商业银行合规风险管理指引》规定，商业银行在合规负责人离任后的( )个工作日内，应向银监会报告离任原因等有关情况。

A. 10

B. 5

C. 6

D. 8

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商业银行小微企业授信尽职免责的情形包括（）。

A. 无确切证据证明工作人员未按照标准化操作流程完成相关操作或未勤勉尽职的。

B. 自然灾害等不可抗力因素直接导致不良资产形成，且相关工作人员在风险发生后及时揭示风险并第一时间采取措施的

C. 信贷资产本金已还清。仅因少量欠息形成不良的；如相关工作人员无舞弊欺诈。违规违纪行为；并已按商业银行有关管理制度积极采取追索措施的。

D. 在授信业务中存在重大失误，未及时发现借款人经营、管理、财务、资金流向等各种影响还款能力的风险因素的。

E. 参与集体决策的工作人员明确提出不同意见（有合法依据）；经事实证明该意见正确；且该项决策与授信业务风险存在直接关系的。

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根据《商业银行压力测试指引》规定，商业银行应以一个或多个承压指标来反映压力测试的结果和对银行稳健程度的影响，以下属于常用承压指标的是（）。

A. 资产质量

B. 经济利润

C. 经济资本

D. 所有者权益

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根据《中国银监会关于银行业风险防控工作的指导意见》，银行业金融机构应坚持( )和( )的原则，将债券投资纳入统一授信。

A. “实事求是”

B. “穿透管理”

C. “合法合规”

D. “实质重于形式”

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《中国银监会关于印发银行业金融机构全面风险管理指引的通知》（银监发〔2016〕45号）提出，银行业金融机构应该建立全面风险管理体系，其中各类风险包括（）。

A. 信用风险

B. 市场风险

C. 流动性风险

D. 操作风险

E. 国别风险

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按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应制定完善员工异常行为排查制度，落实（）对员工的管理、教育和监督职责。

A. 机构负责人

B. 柜面负责人

C. 风险负责人

D. 业务负责人

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按照《项目融资业务指引》规定，多家银行业金融机构参与同一项目融资的，原则上应当采用（）方式。

A. 各自发放贷款

B. 银团贷款

C. 委托贷款

D. 搭桥贷款

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根据《中国银监会办公厅关于票据业务风险提示的通知》规定，各法人银行业金融机构要切实落实同业专营和治理要求，严格按照（）开展同业票据业务。

A. 业务权限

B. 交易对手准入清单

C. 同业授信额度

D. 权责发生制

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根据《贷款通则》的规定，有限责任公司和股份有限公司对外股本权益性投资累计额不得超过其净资产总额的（）,国务院另有规定除外。

A. 0.1

B. 0.3

C. 0.5

D. 0.7

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按照《商业银行房地产贷款风险管理指引》规定，商业银行应对内部职能部门和分支机构房地产贷款进行年度专项稽核，并形成稽核报告。稽核报告应包括以下内容（）。

A. 内部职能部门和分支机构上年度发放贷款的整体情况

B. 稽核中发现的主要问题及处理意见

C. 授信审批条件的落实情况

D. 内部职能部门和分支机构对上次稽核报告中所提建议的整改情况

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