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根据《中国人民银行关于改进个人银行账户服务 加强账户管理的通知》(银发[2015]392号),银行可利用哪些数来源信息,采取多种手段对开户申请人身份信息进行多重交叉验证,全方位构建安全可靠的身份信息核验机制。

A、政府部门数据库

B、本银行数据库

C、商业化数据库

D、其他银行账户信息

E、支付机构数据

答案:ABCD

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根据《中国人民银行关于进一步落实个人人民币银行存款账户实名制的通知》(银发[2008]191号),银行业金融机构(以下简称银行)要严格按照相关法律制度要求,履行以下义务:
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/99282205-22f0-11eb-846c-00163e0cc5d8.html
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根据《中国人民银行关于进一步落实个人人民币银行存款账户实名制的通知》(银发[2008]191号),银行应通过银行结算账户管理协议或其他方式明确银行账户开立和使用的以下事项:
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/992824f5-22f0-11eb-846c-00163e0cc5d8.html
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根据《中国人民银行关于进一步落实个人人民币银行存款账户实名制的通知》(银发[2008]191号),银行未履行以下义务,人民银行分支机构按照《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条进行处罚。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/99284f9b-22f0-11eb-846c-00163e0cc5d8.html
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根据《中国人民银行关于落实个人银行账户分类管理制度的通知》(银发[2016]302号),银行在联网核查公民身份信息系统运行时间以外办理Ⅱ、Ⅲ类户开户业务的,可以采取以下方式对开户申请人身份进行联网核查:
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/99287264-22f0-11eb-846c-00163e0cc5d8.html
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根据《中国人民银行关于落实个人银行账户分类管理制度的通知》(银发[2016]302号),银行通过电子渠道非面对面为个人办理Ⅱ、Ⅲ类户姓名、居民身份证号码变更,且绑定账户为他行账户的,应当如何采取哪些步骤
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/9928a5df-22f0-11eb-846c-00163e0cc5d8.html
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根据《中国人民银行关于落实个人银行账户分类管理制度的通知》(银发[2016]302号),满足哪些条件,Ⅱ类户可以配发实体卡片
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根据《中国人民银行关于落实个人银行账户分类管理制度的通知》(银发[2016]302号),银行可以使用哪些验证通道,实现Ⅱ类户开户银行与绑定账户开户银行间的信息验证
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/9928e49b-22f0-11eb-846c-00163e0cc5d8.html
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根据《中国人民银行关于落实个人银行账户分类管理制度的通知》(银发[2016]302号),银行应当做到:
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/9928e618-22f0-11eb-846c-00163e0cc5d8.html
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根据《中国人民银行关于落实个人银行账户分类管理制度的通知》(银发[2016]302号),银行可以做到:
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/9928e764-22f0-11eb-846c-00163e0cc5d8.html
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根据《中国人民银行关于改进个人银行账户分类管理有关事项的通知》(银发[2018]16号),银行应当做的哦啊:
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/992915ad-22f0-11eb-846c-00163e0cc5d8.html
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根据《中国人民银行关于改进个人银行账户服务 加强账户管理的通知》(银发[2015]392号),银行可利用哪些数来源信息,采取多种手段对开户申请人身份信息进行多重交叉验证,全方位构建安全可靠的身份信息核验机制。

A、政府部门数据库

B、本银行数据库

C、商业化数据库

D、其他银行账户信息

E、支付机构数据

答案:ABCD

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相关题目
根据《中国人民银行关于进一步落实个人人民币银行存款账户实名制的通知》(银发[2008]191号),银行业金融机构(以下简称银行)要严格按照相关法律制度要求,履行以下义务:

A. 加强对银行账户开立的审查,确保存款人开户资料真实、完整、合规,识别客户真实身份,不得为存款人开立假名和匿名账户

B. 建立银行账户的跟踪检查制度,及时掌握存款人账户信息资料变动情况

C. 建立健全银行结算账户开立和管理的内控制度

D. 建立客户身份识别制度及责任制

E. 加强对临柜人员的培训和检查

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根据《中国人民银行关于进一步落实个人人民币银行存款账户实名制的通知》(银发[2008]191号),银行应通过银行结算账户管理协议或其他方式明确银行账户开立和使用的以下事项:

A. 账户信息变更的处理、账户信息的使用与保密

B. 可办理的业务种类和条件

C. 账户的有效期限、账户超过有效期限的处理方式

D. 账户管理费收取标准与方式

E. 违约赔偿责任

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根据《中国人民银行关于进一步落实个人人民币银行存款账户实名制的通知》(银发[2008]191号),银行未履行以下义务,人民银行分支机构按照《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条进行处罚。

A. 未按照规定履行客户身份识别义务

B. 未按照规定保存客户身份资料

C. 与身份不明的客户进行交易

D. 为客户开立匿名账户

E. 为客户开立假名账户

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根据《中国人民银行关于落实个人银行账户分类管理制度的通知》(银发[2016]302号),银行在联网核查公民身份信息系统运行时间以外办理Ⅱ、Ⅲ类户开户业务的,可以采取以下方式对开户申请人身份进行联网核查:

A. 银行可先为开户申请人开立Ⅱ、Ⅲ类户,该账户只收不付,在银行按规定联网核查个人身份信息后账户才能正常使用

B. 通过手机号码验证

C. 通过其他银行验证

D. 通过公安部认可的其他查询渠道联网核查

E. 通过政府数据库核查

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根据《中国人民银行关于落实个人银行账户分类管理制度的通知》(银发[2016]302号),银行通过电子渠道非面对面为个人办理Ⅱ、Ⅲ类户姓名、居民身份证号码变更,且绑定账户为他行账户的,应当如何采取哪些步骤

A. 个人先将Ⅱ类户所有投资理财等金融产品赎回

B. 提前支取定期存款

C. 将Ⅱ、Ⅲ类户资金全部转回绑定账户

D. 解绑他行卡

E. 可以直接办理

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根据《中国人民银行关于落实个人银行账户分类管理制度的通知》(银发[2016]302号),满足哪些条件,Ⅱ类户可以配发实体卡片

A. 银行柜面核实身份

B. 自助设备加银行工作人员现场面对面确认身份

C. 网上银行核实身份

D. 手机银行核实身份

E. 自助设备远程核实身份

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根据《中国人民银行关于落实个人银行账户分类管理制度的通知》(银发[2016]302号),银行可以使用哪些验证通道,实现Ⅱ类户开户银行与绑定账户开户银行间的信息验证

A. 小额支付系统

B. 大额支付系统

C. 中国银联

D. 支付机构渠道

E. 网上支付跨行清算系统

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根据《中国人民银行关于落实个人银行账户分类管理制度的通知》(银发[2016]302号),银行应当做到:

A. 以个人银行账户分类管理为契机提升银行服务水平

B. 加大对网点柜员的培训和对社会公众的宣传力度,使社会公众充分了解并积极利用Ⅱ、Ⅲ类户来满足多样化支付需求和资金保护需求

C. 建立个人银行账户资金保护机制

D. 为个人开立Ⅱ、Ⅲ类户时,应在与客户签订的账户管理协议中约定长期不动户、零余额账户处置方法

E. 加强账户信息安全保护

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根据《中国人民银行关于落实个人银行账户分类管理制度的通知》(银发[2016]302号),银行可以做到:

A. 根据自身风险管理能力和客户需求,在规定限额下设定本银行的具体限额。

B. 在确保个人账户资金安全的前提下,通过Ⅱ、Ⅲ类户向绑定账户发送指令扣划资金

C. 可以通过柜面或者电子渠道为个人办理Ⅱ、Ⅲ类户销户业务

D. 可以通过柜面或者电子渠道为个人办理Ⅱ、Ⅲ类户变更业务

E. 可以通过柜面或者电子渠道为个人办理Ⅰ类户销户业务

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根据《中国人民银行关于改进个人银行账户分类管理有关事项的通知》(银发[2018]16号),银行应当做的哦啊:

A. 同一银行法人为同一个人开立Ⅱ类户、Ⅲ类户的数量原则上分别不得超过5个

B. 银行应当充分认识个人银行账户分类管理制度对改进个人银行业务的意义,创新账户产品,优化业务流程,提升客户体验,切实引导个人通过账户分类管理制度保护账户资金和信息安全

C. 银行可以向Ⅲ类户发放本银行小额消费贷款资金并通过Ⅲ类户还款,Ⅲ类户不得透支。发放贷款和贷款资金归还,应当遵守Ⅲ类户余额限制规定

D. 银行应当加强对Ⅱ、Ⅲ类户异常开立和可疑交易的监测

E. 银行应当严格落实有关制度要求,加强Ⅱ、Ⅲ类户和绑定账户信息安全管理,确保信息安全,防止信息泄露和滥用

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