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2019支行柜员及柜台经理试题
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2019支行柜员及柜台经理试题
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多选题
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登记簿的登记使用规范包括。()

A、A、启用前应一次性将整本页码填好

B、B、不得有空项、漏项

C、C、不得涂改、挖补、刮擦或用药水销蚀

D、D、发现有错误记载内容,可以将登记簿销毁,另启一本

E、E、错误记载事项用红线划销,正确文字写在划销文字上方,经办人员在右端加盖名章或签名

答案:ABCE

解析:1.1结算管理若干规定(2018)

2019支行柜员及柜台经理试题
对于公安机关或司法机关正式提供的文件显示客户(持卡人、申请人、代理人等)曾参与出租、出借、出售本人或他人借记卡账户以及相关各类验证工具的,总、分行根据正式文件,将相关人员登记在系统“特殊限制开卡黑名单”中,标记为“特殊限制开卡黑名单”的客户,在我行开立借记卡数量不得超过( )张,限制时间自收到公安机关或司法机关正式文件之日起( )年。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/b34eef9f-29de-11ea-87ea-00163e0a82ad.html
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境内个人非贸项下等值( )以内的涉外付款,实行限额下免申报,即客户无需填写《境外汇款申请书》,经办柜员使用8542交易直接提交报送基础信息即可)。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/9f456500-29de-11ea-87ea-00163e0a82ad.html
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“单位定期存款开户证实书”补发后,( )等资料一并指定专人专夹保管,按年装订,永久保存。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/c4775f10-29de-11ea-87ea-00163e0a82ad.html
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如贷款结清后有剩余存款,需将这部分存款按协议约定转入出质人的结算账户;如为定期剩余存款,在符合条件的情况下也可根据协议为客户开具新的定期存单,并将新凭证在网点登记簿中登记,指定专人入库(保险柜)妥善保管,同时通知存款人及时持本人有效身份证件来我行领取新凭证,使用错误的登记簿是()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/c4789abd-29de-11ea-87ea-00163e0a82ad.html
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对于允许使用个人支票的账户,只能出售转账支票和现金支票,用于办理转账结算和现金业务。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/fb585897-29de-11ea-87ea-00163e0a82ad.html
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收入的现金,未经整点、清分的,可以用于加钞,但不得解缴人民银行发行库。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/fb5143f1-29de-11ea-87ea-00163e0a82ad.html
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存入定期保证金的,应向客户签发单位定期存款开户证实书。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/fb75e2e8-29de-11ea-87ea-00163e0a82ad.html
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对于跨地区的重大、复杂、紧急涉恐融资案件,需通过公安部查询、冻结涉案账户的,由公安部经济犯罪侦查局根据办案单位请求,出具协查请求函并传真给中国人民银行、银监会、国家外汇管理局相关部门以及金融机构、特定非金融机构的指定部门,被请求单位应于( )小时内反馈协查结果,情况特别复杂的,可延长至( )小时。金融机构、特定非金融机构在工作中遇到问题,要及时向银监会及其派驻机构报告。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/9f436538-29de-11ea-87ea-00163e0a82ad.html
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每个法人透支账户在初始额度设置时均设置了最长透支期限,在法人透支业务的存续期内可以更改期限。
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对于代办人民币单笔5万元以上(含)或者外币等值1万美元以上(含)现金取款、转账或提前支取业务,还应录入代理人身份信息、联系方式,也可单独调用[9177代理人登记/删除]交易,增加交易流水的代理人信息。
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2019支行柜员及柜台经理试题

登记簿的登记使用规范包括。()

A、A、启用前应一次性将整本页码填好

B、B、不得有空项、漏项

C、C、不得涂改、挖补、刮擦或用药水销蚀

D、D、发现有错误记载内容,可以将登记簿销毁,另启一本

E、E、错误记载事项用红线划销,正确文字写在划销文字上方,经办人员在右端加盖名章或签名

答案:ABCE

解析:1.1结算管理若干规定(2018)

2019支行柜员及柜台经理试题
相关题目
对于公安机关或司法机关正式提供的文件显示客户(持卡人、申请人、代理人等)曾参与出租、出借、出售本人或他人借记卡账户以及相关各类验证工具的,总、分行根据正式文件,将相关人员登记在系统“特殊限制开卡黑名单”中,标记为“特殊限制开卡黑名单”的客户,在我行开立借记卡数量不得超过( )张,限制时间自收到公安机关或司法机关正式文件之日起( )年。

A. A、2 5

B. B、3 5

C. C、2 3

D. D、5 3

解析:3.2个人人民币结算账户操作规程(2018)

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境内个人非贸项下等值( )以内的涉外付款,实行限额下免申报,即客户无需填写《境外汇款申请书》,经办柜员使用8542交易直接提交报送基础信息即可)。

A. A、3000美元(不含)

B. B、3000美元(含)

C. C、5000美元(不含)

D. D、5000美元(含)

解析:1.1.3.1储蓄业务操作规程(2016)

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“单位定期存款开户证实书”补发后,( )等资料一并指定专人专夹保管,按年装订,永久保存。

A. A:“对公客户挂失止付通知书”第一联;

B. B:挂失公函(如有);

C. C:介绍信;

D. D:“单位定期存款开户证实书”第二联

解析:2.4单位定期存款开户证实书挂失、补发业务柜台操作规程(2018)

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如贷款结清后有剩余存款,需将这部分存款按协议约定转入出质人的结算账户;如为定期剩余存款,在符合条件的情况下也可根据协议为客户开具新的定期存单,并将新凭证在网点登记簿中登记,指定专人入库(保险柜)妥善保管,同时通知存款人及时持本人有效身份证件来我行领取新凭证,使用错误的登记簿是()。

A. A:《代保管品登记簿》

B. B:《票据、凭证客户签收登记簿》

C. C:《代保管品交接登记簿》

D. D:《其他重要事项登记簿》

解析:1.3.10个人贷款柜台操作规程(2018)

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对于允许使用个人支票的账户,只能出售转账支票和现金支票,用于办理转账结算和现金业务。

解析:4.12 个人银行结算账户使用支票管理办法(2018),对于允许使用个人支票的账户,只能出售转账支票,用于办理转账结算业务。

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/fb585897-29de-11ea-87ea-00163e0a82ad.html
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收入的现金,未经整点、清分的,可以用于加钞,但不得解缴人民银行发行库。

解析:5.1中国光大银行出纳制度(2017)将原"收入的现金,未经整点、请分的,不得用于加钞及解缴人民银行发行库"修改为:"未经整点、清分的,不得用于对外支付(柜台支付、自动取款机支付、自动存取款一体机支付、缴存人民银行发行库回笼款)

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存入定期保证金的,应向客户签发单位定期存款开户证实书。

解析:4.4企业保证金存款账户操作规程(2018),存入定期保证金的,不再向客户签发单位定期存款开户证实书。

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/fb75e2e8-29de-11ea-87ea-00163e0a82ad.html
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对于跨地区的重大、复杂、紧急涉恐融资案件,需通过公安部查询、冻结涉案账户的,由公安部经济犯罪侦查局根据办案单位请求,出具协查请求函并传真给中国人民银行、银监会、国家外汇管理局相关部门以及金融机构、特定非金融机构的指定部门,被请求单位应于( )小时内反馈协查结果,情况特别复杂的,可延长至( )小时。金融机构、特定非金融机构在工作中遇到问题,要及时向银监会及其派驻机构报告。

A. A、24;72

B. B、12;24

C. C、24;48

D. D、12;48

解析:1.16营业机构协助查询、冻结、扣划业务操作规程(2018)

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/9f436538-29de-11ea-87ea-00163e0a82ad.html
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每个法人透支账户在初始额度设置时均设置了最长透支期限,在法人透支业务的存续期内可以更改期限。

解析:2.5法人账户透支业务柜台操作规程(2018),每个法人透支账户在初始额度设置时均设置了最长透支期限。该期限根据目前的政策要求为不超过180天,由客户经理根据客户情况可以定义为小于等于180天的任意期限,一旦设定,在法人透支业务的存续期内不得更改。

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/e57ca55c-29de-11ea-87ea-00163e0a82ad.html
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对于代办人民币单笔5万元以上(含)或者外币等值1万美元以上(含)现金取款、转账或提前支取业务,还应录入代理人身份信息、联系方式,也可单独调用[9177代理人登记/删除]交易,增加交易流水的代理人信息。

解析:1.3.1储蓄业务操作规程(2018)

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/eed87c4e-29de-11ea-87ea-00163e0a82ad.html
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