A、A、违反银行汇票章、证的管理规定，且未按总行或分行的要求进行整改的
B、B、一年内发生三次以上故意压票、退票，造成重大影响的
C、C、一年内发生三次以上重大失误，造成资金损失或严重影响我行声誉的
D、D、签发空头银行汇票套取资金或进行经济犯罪活动的
E、E、发生空白银行汇票凭证、汇票专用章丢失或被盗等重大结算事故的
答案：ABCDE
解析：1.6银行汇票机构管理办法（2018）
A、A、违反银行汇票章、证的管理规定，且未按总行或分行的要求进行整改的
B、B、一年内发生三次以上故意压票、退票，造成重大影响的
C、C、一年内发生三次以上重大失误，造成资金损失或严重影响我行声誉的
D、D、签发空头银行汇票套取资金或进行经济犯罪活动的
E、E、发生空白银行汇票凭证、汇票专用章丢失或被盗等重大结算事故的
答案：ABCDE
解析：1.6银行汇票机构管理办法（2018）
解析：1.3.10个人贷款柜台操作规程（2018）
解析：3.33个人外币现钞存取业务柜台操作规程（2018）
解析：2.10内部账处理操作规程（2018），已销户需要重开的，可由分行提交正式书面申请，由总行清算结算中心处理
A. A、委贷申请书
B. B、委贷审批表
C. C、委贷授权书
D. D、合同
解析：2.11现金管理业务柜台操作规程（2018）
解析：1.3.1储蓄业务操作规程（2018）批量开立活期一本通个人银行结算账户时，需提供单位负责人、授权经办人的有效身份证件、被代理人有效身份证件的复印件、加盖单位公章的《个人银行结算账户/借记卡批量开卡申请表》、批量发折电子数据和加盖单位公章及法定代表人签章的开户授权书，授权书中应注明授权经办人姓名、证件类型和号码以及单位负责人的姓名、联系电话。
解析：1.3.19利换金个人黄金理财计划操作规程（2018）
解析：8.1营业机构自查规定（2018），应为每月检查。
解析：2.28代理法人贵金属业务操作规程（2018）
解析：1.13贴现业务柜台操作规程（2018）
A. A：不能
B. B：可以
C. C：本金
D. D：利息
解析：2.5法人账户透支业务柜台操作规程（2018）
