A、A、关注名单人员
B、B、证件已过期
C、C、客户身份信息不全
D、D、请完善身份核实信息
答案：BCD
解析：1.3.21身份识别操作指引（2018）
A、A、关注名单人员
B、B、证件已过期
C、C、客户身份信息不全
D、D、请完善身份核实信息
答案：BCD
解析：1.3.21身份识别操作指引（2018）
解析：3.26核心业务系统对私国际收支申报操作规程(2018)，对于支出或收到的原收付款的退款，申报主体应在收付凭证中勾选“退款”，退款的交易性质应与原汇入/汇出款项的交易性质相对应，交易附言应注明原汇出/汇入款项的申报号码。
A. A、建立了符合柜员制要求的严谨的劳动组合模式和制订了完善的业务操作规程；建立了符合柜员制要求的严密的岗位责任制和公平、有效的柜员考核机制；
B. B、 营业厅内、低柜营业区域（如有）应按规定配备电子监控设备，确保监控范围覆盖整个营业区域、无视线死角，现金柜台及配有凭证尾箱的对私低柜柜台，应对每个工位安装监控设备。涉及现金柜台的录像，保存期限不少于三个月，其他录像的保存期限不少于一个月；
C. C、涉及现金业务的柜台应按照《金融机构营业场所和金库安全防范设施建设许可实施办法》等相关要求，建为全封闭办公区；
D. D、柜员必须经过相应岗位的业务培训与考核，具备相关的业务知识、系统操作以及识假鉴伪等业务技能，取得岗位资格后方可上岗工作；
E. E、为柜员配备了合格的出纳机具、票据鉴别仪、身份证鉴别仪、放大镜、现金和凭证尾箱（如需），以及其他必备的办公用具等；
解析：7.1柜员制管理办法（2018）
解析：4.7境外机构人民币银行结算账户操作规程（2018）
解析：1.3.19利换金个人黄金理财计划操作规程（2018），黄金制品由总行在每期产品募集期结束后扣划分行资金用于支付相应的黄金制品货款进行统一订购，并支付30%首付货款。黄金制品运抵分行入库后总行将70%余款支付给黄金制品供应商。
解析：7.7核心业务系统柜员管理操作规程（2018）
解析：2.12公司客户资信证明业务柜台操作规程（2018），涉及分行辖内其他网点的需由分行运营管理部协助填写审批后再对外出具。
A. A、支行主管行长或行长
B. B、柜台经理
C. C、另一印控仪管理员
D. D、印控仪业务审核员
解析：1.18柜台业务印章控制仪管理规定（2018）
解析：1.7全国支票影像交换业务操作规程（2018）
A. A、提示备注信息
B. B、强制备注信息
C. C、账户有冻结
D. D、账户有控制
解析：4.10对公人民币存款账户机构迁移操作规程（2018）
A. A：对于客户授权书、印鉴卡、开户申请书以及相关开户证明文件复印件上加盖的单位公章，柜员应双人使用人工十字折角验印的方式进行核对，确保客户提交的相关资料上的公章一致；
B. B：柜台经理（或其他非经办柜员）还应与开户单位负责人或财务负责人进行开户事宜的电话确认，记录核实情况，核实无误后方可为客户办理开户手续
C. C：客户签字环节应由法定代表人或授权经办人在柜台当场面签，不可离柜办理
解析：4.1对公人民币存款账户业务操作规程（2017）
