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广西银监局法律法规

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按照《储蓄管理条例》规定，储蓄机构办理储蓄业务，必须遵循以下哪些原则（）。

A、存款自愿

B、取款自由

C、存款有息

D、为储户保密

答案：ABCD

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根据《中国银监会关于银行业风险防控工作的指导意见》，银行业金融机构应当按照“（）”的原则设计和运作理财产品，在资金来源、运用、杠杆率、流动性、信息披露等方面严格遵守监
管要求

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按照《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，银行业金融机构案件问责应当遵循（）、责任明确、逐级追究的原则。

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今年以来，××银行在部分区域的小企业金融业务产生了一些问题资产，为不影响业务发展同时防控风险，根据《中国银监会关于银行建立小企业金融服务专营机构的指导意见》规定，××银行可采取下述（）措施。

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按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，在对风险事件直接责任人进行严肃问责的同时，对管理不尽职、履职不到位的（）也要严格认定责任并严肃问责。

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根据《中国银监会广西监管局关于进一步做好银行业金融机构债权人委员会有关工作的通知》，债委会牵头行如转让或者结清债权，或者不符合最大债权行条件，（）。

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按照《商业银行资本管理办法（试行）》规定，商业银行（）承担资本管理的首要责任。

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按照《商业银行并表管理与监管指引》规定，商业银行应当制定以（）为核心的全面风险管理政策。

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按照《关于进一步加强银行业务和员工行为管理的通知》规定，商业银行对员工行为要强化突击检查，调查了解员工在其工作场所是否违规保管（）等物品。

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银行业金融机构全面风险管理应当遵循以下基本原则（）。

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根据《贷款通则》的规定，借款人有下列（）情形之一，由贷款人责令改正。情节特别严重或逾期不改正的，由贷款人停止支付借款人尚未使用的贷款，并提前收回部分或全部贷款。

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广西银监局法律法规

按照《储蓄管理条例》规定，储蓄机构办理储蓄业务，必须遵循以下哪些原则（）。

A、存款自愿

B、取款自由

C、存款有息

D、为储户保密

答案：ABCD

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根据《中国银监会关于银行业风险防控工作的指导意见》，银行业金融机构应当按照“（）”的原则设计和运作理财产品，在资金来源、运用、杠杆率、流动性、信息披露等方面严格遵守监
管要求

A. 简单

B. 透明

C. 可控

D. 公开

点击查看答案

按照《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，银行业金融机构案件问责应当遵循（）、责任明确、逐级追究的原则。

A. 依法依规

B. 公平公正

C. 实事求是

D. 权责对等

点击查看答案

今年以来，××银行在部分区域的小企业金融业务产生了一些问题资产，为不影响业务发展同时防控风险，根据《中国银监会关于银行建立小企业金融服务专营机构的指导意见》规定，××银行可采取下述（）措施。

A. 在国家政策允许范围内简化不良贷款核销流程

B. 根据小企业的特点和实际业务情况适当提高风险容忍度

C. 建立单独的小企业贷款风险分类和损失拨备制度

D. 制定专项的不良贷款处置政策

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按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，在对风险事件直接责任人进行严肃问责的同时，对管理不尽职、履职不到位的（）也要严格认定责任并严肃问责。

A. 风险合规条线管理人员

B. 机构负责人

C. 审计监督条线管理人员

D. 业务条线管理人员

点击查看答案

根据《中国银监会广西监管局关于进一步做好银行业金融机构债权人委员会有关工作的通知》，债委会牵头行如转让或者结清债权，或者不符合最大债权行条件，（）。

A. 直接内部转让牵头行身份

B. 通过召开联席会议明确下一任牵头行

C. 由银行业监督管理机构指定新的牵头行

D. 由银行业协会指定新的牵头行

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按照《商业银行资本管理办法（试行）》规定，商业银行（）承担资本管理的首要责任。

A. 董事会

B. 股东大会

C. 监事会

D. 高管层

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按照《商业银行并表管理与监管指引》规定，商业银行应当制定以（）为核心的全面风险管理政策。

A. 风险偏好

B. 业务单元

C. 业务条线

D. 风险承担容忍度

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按照《关于进一步加强银行业务和员工行为管理的通知》规定，商业银行对员工行为要强化突击检查，调查了解员工在其工作场所是否违规保管（）等物品。

A. 借条

B. 凭证

C. 合同

D. 印章

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银行业金融机构全面风险管理应当遵循以下基本原则（）。

A. 匹配性原则；

B. 全覆盖原则；

C. 独立性原则；

D. 有效性原则；

E. 随机性原则；

F. 灵活性原则；

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根据《贷款通则》的规定，借款人有下列（）情形之一，由贷款人责令改正。情节特别严重或逾期不改正的，由贷款人停止支付借款人尚未使用的贷款，并提前收回部分或全部贷款。

A. 套取贷款相互借贷牟取非法收入的

B. 向贷款人提供虚假或者隐瞒重要事实的资产负债表、损益表等资料的

C. 不如实向贷款人提供所有开户行、账号及存贷款余额等资料的

D. 拒绝接受贷款人对其使用信贷资金情况和有关生产经营、财务活动监督的

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