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商业银行给集团客户贷款时，应当在贷款合同中约定，贷款对象有下列情形之一的，贷款人有权单方决定停止支付借款人尚未使用的贷款，并提前收回部分或全部贷款本息，并依法采取其他措施：（）。

A、提供虚假材料或隐瞒重要经营财务事实的

B、未经贷款人同意擅自改变贷款原定用途，挪用贷款或用银行贷款从事非法、违规交易的

C、利用与关联方之间的虚假合同，以无真实贸易背景的应收票据、应收账款等债权到银行贴现或质押，套取银行资金或授信的

D、拒绝接受贷款人对其信贷资金使用情况和有关经营财务活动进行监督和检查的

E、出现重大兼并、收购重组等情况，贷款人认为可能影响到贷款安全的

F、通过关联交易，有意逃废银行债权的

答案：ABCDEF

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按照《不良金融资产处置尽职指引》规定，采用以物抵债方式的，应当优先接受（）的实物类资产抵债。在考虑成本效益与资产风险的前提下，及时办理确权手续。

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《商业银行风险监管核心指标（试行）》规定，核心负债比例为核心负债与负债总额之比，不应低于（）。

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按照《不良金融资产处置尽职指引》规定，对不良金融资产进行转让的，包括拍卖、竞标、竞价转让和协议转让等方式。以下不符合规定的有（）。

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按照《商业银行信用卡业务监督管理办法》规定，中国银监会对信用卡业务实施现场检查，下列说法正确的有（）。

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按照《中国银监会办公厅关于推进简政放权改进市场准入工作有关事项的通知》规定，下列哪些事项从审批制改为报告制（）。

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2013年6月20日，国内银行间隔夜回购利率最高达到30%，各类资金利率高烧不止，银行资金面呈现高度紧张状态。这场“大钱荒”持续了足足一个月，对所有银行的流动性风险管理提出了前所未有的挑战。人民银行、银监会更是加大了对商业银行流动性风险的监管力度，要求各银行建立健全流动性风险管理体系，有效识别、计量、监测和控制流动性风险，根据《商业银行流动性风险管理办法（试行）》的规定，其中下列指标说法正确的是（）。

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按照《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定，商业银行主要非自然人股东是指能够直接、间接、共同持有或控制商业银行（）以上股份获表决权的非自然人股东。

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根据《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构销售专区录音录像管理暂行规定的通知》，下列关于录音录像管理的说法正确的是（）。

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按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应切实落实《商业银行内部控制指引》（银监发〔2014〕40号）的有关要求，（）并定期组织开展内部控制有效性专项评估，防微杜渐，堵塞制度漏洞。

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抢劫商业银行或运钞车、盗窃银行业金融机构现金（）以上的案件，诈骗商业银行或其他涉案金额1000万元以上的案件，商业银行应及时向银监会或其派出机构报告。

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商业银行给集团客户贷款时，应当在贷款合同中约定，贷款对象有下列情形之一的，贷款人有权单方决定停止支付借款人尚未使用的贷款，并提前收回部分或全部贷款本息，并依法采取其他措施：（）。

A、提供虚假材料或隐瞒重要经营财务事实的

B、未经贷款人同意擅自改变贷款原定用途，挪用贷款或用银行贷款从事非法、违规交易的

C、利用与关联方之间的虚假合同，以无真实贸易背景的应收票据、应收账款等债权到银行贴现或质押，套取银行资金或授信的

D、拒绝接受贷款人对其信贷资金使用情况和有关经营财务活动进行监督和检查的

E、出现重大兼并、收购重组等情况，贷款人认为可能影响到贷款安全的

F、通过关联交易，有意逃废银行债权的

答案：ABCDEF

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按照《不良金融资产处置尽职指引》规定，采用以物抵债方式的，应当优先接受（）的实物类资产抵债。在考虑成本效益与资产风险的前提下，及时办理确权手续。

A. 产权清晰

B. 权证齐全

C. 具有独立使用功能

D. 易于保管及变现

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《商业银行风险监管核心指标（试行）》规定，核心负债比例为核心负债与负债总额之比，不应低于（）。

A. 40%

B. 50%

C. 60%

D. 70%

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按照《不良金融资产处置尽职指引》规定，对不良金融资产进行转让的，包括拍卖、竞标、竞价转让和协议转让等方式。以下不符合规定的有（）。

A. 采用竞标方式处置资产的，应参照国家招投标有关法律法规，规范竞标程序

B. 采用竞价转让方式处置资产的，应为所有竞买人提供平等的竞价机会

C. 采用拍卖方式处置资产的，应遵守国家拍卖有关法律法规，严格监督拍卖过程，防止合谋压价、串通作弊、排斥竞争等行为

D. 转让资产时，要求一次性付款，禁止分期付款

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按照《商业银行信用卡业务监督管理办法》规定，中国银监会对信用卡业务实施现场检查，下列说法正确的有（）。

A. 按照现场检查有关规定组成检查工作组并进行相关业务培训

B. 相关商业银行的信用卡业务管理办法

C. 技术人员介绍其信用卡业务总体框架.运营管理模式.重要业务运营系统和重要电子设备管理要求等

D. 无条件服从现成检查人员提出的任何要求

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按照《中国银监会办公厅关于推进简政放权改进市场准入工作有关事项的通知》规定，下列哪些事项从审批制改为报告制（）。

A. 机构临时停业

B. 金融机构高级管理人员在同一机构内部平级调岗

C. 机构变更组织形式

D. 信用卡章程审批

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2013年6月20日，国内银行间隔夜回购利率最高达到30%，各类资金利率高烧不止，银行资金面呈现高度紧张状态。这场“大钱荒”持续了足足一个月，对所有银行的流动性风险管理提出了前所未有的挑战。人民银行、银监会更是加大了对商业银行流动性风险的监管力度，要求各银行建立健全流动性风险管理体系，有效识别、计量、监测和控制流动性风险，根据《商业银行流动性风险管理办法（试行）》的规定，其中下列指标说法正确的是（）。

A. 商业银行的存贷比应当不低于75%；

B. 商业银行的流动性覆盖率应当不低于100%；

C. 商业银行的流动性比例应当不低于100%；

D. 以上说法都正确。

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按照《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定，商业银行主要非自然人股东是指能够直接、间接、共同持有或控制商业银行（）以上股份获表决权的非自然人股东。

A. 2%

B. 3%

C. 5%

D. 8%

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根据《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构销售专区录音录像管理暂行规定的通知》，下列关于录音录像管理的说法正确的是（）。

A. 银行业金融机构可以视情况对存储的录音录像资料进行人为更改或者删除

B. 银行业金融机构应对录音录像资料数据进行备份

C. 银行业金融机构应对录音录像数据存储及管理系统采取有效的信息安全措施

D. 确保对录音录像能够实现快速精准的检索调阅

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按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应切实落实《商业银行内部控制指引》（银监发〔2014〕40号）的有关要求，（）并定期组织开展内部控制有效性专项评估，防微杜渐，堵塞制度漏洞。

A. 建立健全内部控制体系

B. 明确内部控制职责

C. 完善内部控制措施

D. 强化内部控制保障

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抢劫商业银行或运钞车、盗窃银行业金融机构现金（）以上的案件，诈骗商业银行或其他涉案金额1000万元以上的案件，商业银行应及时向银监会或其派出机构报告。

A. 20万元

B. 30万元

C. 40万元

D. 50万元

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