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按照《商业银行理财产品销售管理办法》的规定,销售人员除应当具备理财产品销售资格以及相关法律法规、金融、财务等专业知识和技能外,还至少应当满足( )要求。

A、对理财业务相关法律、法规和监管规定等有充分了解和认识

B、遵守监管部门和商业银行制定的理财业务人员职业道德标准或守则

C、掌握所宣传销售的理财产品或向客户提供咨询顾问意见所涉及理财产品的特性,对有关理财产品市场有所认识和理解

D、具备监管部门要求的行业资格

答案:ABCD

广西银监局法律法规
2010年末,经对当地融资平台公司债务全面清理核实, XX市政府拟对下属融资平台公司——XX市城投公司的债务采取相关措施予以处理。根据《国务院关于加强地方政府融资平台公司管理有关问题的通知》,下列措施中,( )是正确的。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/dbdb32c8-56f9-11ea-896e-00163e0cc5d8.html
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按照《商业银行风险监管核心指标(试行)》规定,全部关联度为全部关联授信与资本净额之比,不应高于( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/dbe66d5a-56f9-11ea-896e-00163e0cc5d8.html
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按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定,在对风险事件直接责任人进行严肃问责的同时,对管理不尽职、履职不到位的( )也要严格认定责任并严肃问责。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/dbf47360-56f9-11ea-896e-00163e0cc5d8.html
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按照《商业银行授信工作尽职指引》规定,以下不属于流动性短期资金需求主要关注的是( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/dbe9bc94-56f9-11ea-896e-00163e0cc5d8.html
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按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定,银行业金融机构应在( )实施同步录音录像,录像资料回放应清晰辨别银行员工和客户的面部特征,显示业务办理全过程。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/dbf46d1c-56f9-11ea-896e-00163e0cc5d8.html
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按照《固定资产贷款管理暂行办法》规定,贷款人开展固定资产贷款业务应当遵循( )的原则。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/dbcd2239-56f9-11ea-896e-00163e0cc5d8.html
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按照《商业银行信息披露办法》规定,商业银行财务会计报告由( ) 组成。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/dbeb9a35-56f9-11ea-896e-00163e0cc5d8.html
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抢劫商业银行或运钞车、盗窃银行业金融机构现金( )以上的案件,诈骗商业银行或其他涉案金额1000万元以上的案件,商业银行应及时向银监会或其派出机构报告。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/dbe45954-56f9-11ea-896e-00163e0cc5d8.html
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根据《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构销售专区录音录像管理暂行规定的通知》,银行业金融机构应将录音录像资料至少保留到产品终止日起( )后
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/dbf315a1-56f9-11ea-896e-00163e0cc5d8.html
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根据《中国银监会办公厅关于防范化解金融风险严守风险底线工作的意见》,银行业金融机构应将( )也纳入全面风险管理体系。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/dbf427f9-56f9-11ea-896e-00163e0cc5d8.html
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广西银监局法律法规

按照《商业银行理财产品销售管理办法》的规定,销售人员除应当具备理财产品销售资格以及相关法律法规、金融、财务等专业知识和技能外,还至少应当满足( )要求。

A、对理财业务相关法律、法规和监管规定等有充分了解和认识

B、遵守监管部门和商业银行制定的理财业务人员职业道德标准或守则

C、掌握所宣传销售的理财产品或向客户提供咨询顾问意见所涉及理财产品的特性,对有关理财产品市场有所认识和理解

D、具备监管部门要求的行业资格

答案:ABCD

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广西银监局法律法规
相关题目
2010年末,经对当地融资平台公司债务全面清理核实, XX市政府拟对下属融资平台公司——XX市城投公司的债务采取相关措施予以处理。根据《国务院关于加强地方政府融资平台公司管理有关问题的通知》,下列措施中,( )是正确的。

A. 为防止出现“半拉子”工程,对还款来源主要依靠财政性资金的城区桥梁建设项目(在建),由XX市城投公司继续负责融资,直至项目建成完工

B. 对于存量债务,由XX市城投公司统筹安排资金,继续按照借款合同的约定承担还本付息责任

C. 对于存量债务,由XX市财政局下属事业单位以其办公大楼提供抵押担保

D. 为充实公司资本、完善治理结构,将XX市人民医院作为资本注入XX市城投公司

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按照《商业银行风险监管核心指标(试行)》规定,全部关联度为全部关联授信与资本净额之比,不应高于( )。

A. 30%

B. 40%

C. 50%

D. 60%

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/dbe66d5a-56f9-11ea-896e-00163e0cc5d8.html
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按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定,在对风险事件直接责任人进行严肃问责的同时,对管理不尽职、履职不到位的( )也要严格认定责任并严肃问责。

A. 风险合规条线管理人员

B. 机构负责人

C. 审计监督条线管理人员

D. 业务条线管理人员

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按照《商业银行授信工作尽职指引》规定,以下不属于流动性短期资金需求主要关注的是( )。

A. 融资需求的时间性

B. 应收账款的质量与坏账准备情况

C. 存货的周期

D. 利率风险

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按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定,银行业金融机构应在( )实施同步录音录像,录像资料回放应清晰辨别银行员工和客户的面部特征,显示业务办理全过程。

A. 营业网点

B. 营业网点柜台

C. 营业网点非现金区

D. 营业网点现金区

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/dbf46d1c-56f9-11ea-896e-00163e0cc5d8.html
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按照《固定资产贷款管理暂行办法》规定,贷款人开展固定资产贷款业务应当遵循( )的原则。

A. 依法合规

B. 审慎经营

C. 平等自愿

D. 公平诚信

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/dbcd2239-56f9-11ea-896e-00163e0cc5d8.html
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按照《商业银行信息披露办法》规定,商业银行财务会计报告由( ) 组成。

A. 会计报表、会计报表附注

B. 会计报表附注、财务情况说明书

C. 会计报表、财务情况说明书

D. 会计报表、会计报表附注和财务情况说明书

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/dbeb9a35-56f9-11ea-896e-00163e0cc5d8.html
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抢劫商业银行或运钞车、盗窃银行业金融机构现金( )以上的案件,诈骗商业银行或其他涉案金额1000万元以上的案件,商业银行应及时向银监会或其派出机构报告。

A. 20万元

B. 30万元

C. 40万元

D. 50万元

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/dbe45954-56f9-11ea-896e-00163e0cc5d8.html
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根据《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构销售专区录音录像管理暂行规定的通知》,银行业金融机构应将录音录像资料至少保留到产品终止日起( )后

A. 1个月

B. 3个月

C. 6个月

D. 12个月

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/dbf315a1-56f9-11ea-896e-00163e0cc5d8.html
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根据《中国银监会办公厅关于防范化解金融风险严守风险底线工作的意见》,银行业金融机构应将( )也纳入全面风险管理体系。

A. 资产业务

B. 非信贷、表外等类信贷业务

C. 负债业务

D. 存款业务

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/dbf427f9-56f9-11ea-896e-00163e0cc5d8.html
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