A、该银行每家分支机构只配备一名会计主管,全面负责柜面的会计业务
B、该银行分行信用审查人员定期与前台业务经理轮岗
C、为方便业务办理,该银行核心客户资料向所有员工开放
D、该银行聘请了专业的外部审计师,定期对全行内部控制制度进行独立审计
答案:D
A、该银行每家分支机构只配备一名会计主管,全面负责柜面的会计业务
B、该银行分行信用审查人员定期与前台业务经理轮岗
C、为方便业务办理,该银行核心客户资料向所有员工开放
D、该银行聘请了专业的外部审计师,定期对全行内部控制制度进行独立审计
答案:D
A. 业务部门
B. 内控管理职能部门
C. 内部审计部门
D. 高级管理层
A. 客户频繁开立、撤销理财账户
B. 客户风险承受能力与理财产品风险不匹配;
C. 商业银行超过约定时间进行资金划付
D. 其他应当关注的异常情况
A. 1
B. 2
C. 4
D. 6
A. 2年以上(不含1年)5年以下(含5年)
B. 1年以上(不含1年)3年以下(含5年)
C. 1年以上(不含1年)5年以下(含5年)
D. 2年以上(不含1年)3年以下(含5年)
A. 盲目抽贷
B. 盲目压贷
C. 盲目停贷
D. 监督贷款用途
A. 个人客户或代理人频繁开户和销户
B. 同一额度或者大额频繁转账
C. 网银签约后迅速转账
D. 单日累计转账超上限
A. 小额林权抵押贷款可以免评估
B. 经济林林权抵押贷款可以免评估
C. 用材林林权抵押贷款可以免评估
D. 花卉竹林等林权抵押贷款可以免评估
A. 集团客户授信业务风险管理的组织建设
B. 风险管理与防范的具体措施
C. 确定单一集团客户的范围所依据的准则
D. 对单一集团客户的授信限额标准
A. 解除劳动合同
B. 约谈
C. 交流
D. 轮岗
A. 自身
B. 自身及其并表附属机构
C. 仅与该客户开展业务的分支机构
D. 开与该客户展业务的分支机构以及客户总部所在地的分支机构