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按照《商业银行授信工作尽职指引》规定，以下说法正确的是（）。

A、商业银行应督促授信管理部门与其他商业银行之间就客户调查资料的完整性、真实性建立相互沟通机制

B、当客户发生突发事件时，商业银行应立即派员实地调查，并依法及时做出是否更改原授信资料的意见

C、对客户资料补充或变更时，授信工作人员之间应主动进行沟通，确保各方均能够及时得到相关信息

D、商业银行应了解和掌握客户的经营管理状况，督促客户不断提高经营管理效益，保证授信安全

答案：ABCD

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按照《关于进一步加强银行业务和员工行为管理的通知》规定，商业银行对员工行为要强化突击检查，调查了解员工在其工作场所是否违规保管（）等物品。

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根据《贷款通则》的规定，有限责任公司和股份有限公司对外股本权益性投资累计额不得超过其净资产总额的（）,国务院另有规定除外。

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银行业金融机构应当建立全面风险管理体系，采取定性和定量相结合的方法，（）所承担的各类风险。

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按照《中国银行业监督管理委员会办公厅关于规范市场竞争、严禁高息揽存的通知》规定，银行业金融机构在开展正常的理财业务营销宣传时，应注意以下哪几点（）。

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按照《商业银行信用卡业务监督管理办法》，收单银行应当对特约商户建立不定期现场核查制度。下列（）选项，不属于收单行应当重点核查的事项。

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根据《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》，银行申请开办代客境外理财必须符合的条件之一是理财业务在申请前（）内没有受到中国银监会的处罚。

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按照《商业银行内部控制指引》规定，内部控制是商业银行（）参与的，通过制定和实施系统化的制度、流程和方法，实现控制目标的动态过程和机制。 ①股东大会；②董事会；③监事会；④高级管理层；⑤全体员工。

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某商业银行就贷款种类披露数据如下，贷款合计数1711亿元，其中信用贷款406亿元，占比23.75%；担保贷款1305亿元，占比76.25%。依据《商业银行信息披露办法》的规定，以下说法正确的有（）。

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根据《商业银行授信工作尽职指引》规定，授信业务部门的授信工作人员和授信管理部门的授信工作人员任何一方需对客户资料进行补充时，须通知另外一方，但原则上由（）办理。

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依据《存款保险条例》的规定，存款保险实行限额偿付，最高偿付限额为人民币（）万元。

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多选题

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广西银监局法律法规

按照《商业银行授信工作尽职指引》规定，以下说法正确的是（）。

A、商业银行应督促授信管理部门与其他商业银行之间就客户调查资料的完整性、真实性建立相互沟通机制

B、当客户发生突发事件时，商业银行应立即派员实地调查，并依法及时做出是否更改原授信资料的意见

C、对客户资料补充或变更时，授信工作人员之间应主动进行沟通，确保各方均能够及时得到相关信息

D、商业银行应了解和掌握客户的经营管理状况，督促客户不断提高经营管理效益，保证授信安全

答案：ABCD

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按照《关于进一步加强银行业务和员工行为管理的通知》规定，商业银行对员工行为要强化突击检查，调查了解员工在其工作场所是否违规保管（）等物品。

A. 借条

B. 凭证

C. 合同

D. 印章

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根据《贷款通则》的规定，有限责任公司和股份有限公司对外股本权益性投资累计额不得超过其净资产总额的（）,国务院另有规定除外。

A. 10%

B. 30%

C. 50%

D. 70%

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银行业金融机构应当建立全面风险管理体系，采取定性和定量相结合的方法，（）所承担的各类风险。

A. 识别、计量

B. 评估

C. 监测

D. 报告

E. 控制或缓释

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按照《中国银行业监督管理委员会办公厅关于规范市场竞争、严禁高息揽存的通知》规定，银行业金融机构在开展正常的理财业务营销宣传时，应注意以下哪几点（）。

A. 不得利用个人理财业务进行变相高息揽存

B. 不得混淆理财产品、积分回馈与储蓄的关系

C. 不得宣传“储蓄送礼”

D. 不得宣传“存款参与积分”

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按照《商业银行信用卡业务监督管理办法》，收单银行应当对特约商户建立不定期现场核查制度。下列（）选项，不属于收单行应当重点核查的事项。

A. 使用范围

B. 装机地址

C. 装机编号

D. 费率

点击查看答案

根据《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》，银行申请开办代客境外理财必须符合的条件之一是理财业务在申请前（）内没有受到中国银监会的处罚。

A. 6个月

B. 1年

C. 2年

D. 3年

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按照《商业银行内部控制指引》规定，内部控制是商业银行（）参与的，通过制定和实施系统化的制度、流程和方法，实现控制目标的动态过程和机制。 ①股东大会；②董事会；③监事会；④高级管理层；⑤全体员工。

A. ①②③④

B. ①②③⑤

C. ①②④⑤

D. ②③④⑤

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某商业银行就贷款种类披露数据如下，贷款合计数1711亿元，其中信用贷款406亿元，占比23.75%；担保贷款1305亿元，占比76.25%。依据《商业银行信息披露办法》的规定，以下说法正确的有（）。

A. 该银行应补充期初数据

B. 该银行应区分出抵押贷款数据

C. 该银行应将质押贷款数据列明

D. 以上说法只有A对

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根据《商业银行授信工作尽职指引》规定，授信业务部门的授信工作人员和授信管理部门的授信工作人员任何一方需对客户资料进行补充时，须通知另外一方，但原则上由（）办理。

A. 授信业务部门工作人员

B. 授信管理部门工作人员

C. 授信业务部门主管

D. 授信管理部门主管

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依据《存款保险条例》的规定，存款保险实行限额偿付，最高偿付限额为人民币（）万元。

A. 30

B. 50

C. 80

D. 100

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