A、信用风险
B、操作风险
C、合规风险
D、法律风险
答案：ABC
A、信用风险
B、操作风险
C、合规风险
D、法律风险
答案：ABC
A. 利用银行名义或者员工身份私自代客投资理财
B. 委托本行客户为员工本人投资理财
C. 违规代客尸办理开户、储蓄存款、票据贴现等业务
D. 出借个人账户或者利用客户账户为他人过渡资金
E. 为民间融资提供担保
A. 商业银行执行个人存款开户管理有关规定，对本行员工代理开户的，可以适当放宽对代理人的相关资料进行审核和登记。
B. 商业银行可以根据客户的意愿，将须交付的网银安全工具邮寄给客户。
C. 商业银行可研究开发离行式识别验证方式，对特殊客户做好柜台延伸服务，必要时提供上门服务。
D. 商业银行可探索建立员工在职状态查询制度，防止非本行员工假借银行名义办理业务。
A. 经过合理的审核流程
B. 充分发挥相关岗位的制衡作用
C. 做好风险防控
D. 加强贷后管理和检查工作
A. 押品真实存在
B. 押品权属清晰，抵押（出质）人对押品具有处分权
C. 押品符合法律法规规定或国家政策要求
D. 押品具有良好的变现能力
A. 交易对手多为个人账户
B. 现金交易、网银交易频繁
C. 注册资本较少但交易频繁
D. 企业间的货款往来
A. 15%
B. 30%
C. 50%
D. 75%
A. 在股权上或者经营决策上直接或间接控制其他企事业法人或被其他企事业法人控制的；
B. 共同被第三方企事业法人所控制的；
C. 主要投资者个人、关键管理人员或与其近亲属（包括三代以内直系亲属关系和二代以内旁系亲属关系）共同直接控制或间接控制的
D. 存在其他关联关系，可能不按公允价格原则转移资产和利润，商业银行认为应视同集团客户进行授信管理的
A. 商誉
B. 土地使用权
C. 资产证券化销售利得
D. 直接或间接持有本银行的股票
A. 一年
B. 二年
C. 三年
D. 五年
A. 会计报表、会计报表附注
B. 会计报表附注、财务情况说明书
C. 会计报表、财务情况说明书
D. 会计报表、会计报表附注和财务情况说明书
