A、在向客户发放新的银行卡时，发卡银行必须给持卡人发放“安全用卡须知”。
B、发卡银行应建立有效的防欺诈申请管理机制，对已发现的欺诈申请，建立专门档案管理，防止其再次通过申请审核，形成潜在风险。
C、发卡银行应利用现代化技术手段建立银行卡业务实时监测机制，对出现可疑交易的银行卡账户及时采取必要的管理措施。
D、完全依靠中国银联建立健全对特约商户和POS机具的管理机制，密切监测特约商户异常POS交易。
答案：ABC
A、在向客户发放新的银行卡时，发卡银行必须给持卡人发放“安全用卡须知”。
B、发卡银行应建立有效的防欺诈申请管理机制，对已发现的欺诈申请，建立专门档案管理，防止其再次通过申请审核，形成潜在风险。
C、发卡银行应利用现代化技术手段建立银行卡业务实时监测机制，对出现可疑交易的银行卡账户及时采取必要的管理措施。
D、完全依靠中国银联建立健全对特约商户和POS机具的管理机制，密切监测特约商户异常POS交易。
答案：ABC
A. 商誉
B. 土地使用权
C. 资产证券化销售利得
D. 直接或间接持有本银行的股票
A. 负责参与制定与自身职责相关的业务制度和操作流程
B. 负责严格执行相关制度规定
C. 负责组织
开展监督检查
D. 负责按照规定时限和路径报告内部控制存在的缺陷并组织落实整改。
A. 受理情况
B. 处理时限
C. 联系方式
D. 承诺保证
A. 4%，6%
B. 4%，8%
C. 5%，7%
D. 6%，10%
A. 公平
B. 不正当竞争
C. 扰乱金融秩序
D. 审慎经营
A. 30%
B. 35%
C. 40%
D. 45%
A. 贷款目的
B. 还款来源
C. 资产转换周期
D. 还款记录
A. 按银行卡的账户币种
B. 信用透支
C. 按持卡人的从属关系
D. 发卡对象
A. 风险
B. 流动性
C. 业务发展
D. 拨备
A. 操作风险
B. 信用风险
C. 市场风险
D. 法律风险
