按照《中华人民共和国刑法》规定,以非法占有为目的，采取以下（ ）行为诈骗银行或其他金融机构贷款，数额巨大的，构成贷款诈骗罪。

A. 风险防控体系

B. 风险管理体系

C. 内部控制体系

D. 案防管理体系

A. 风险

B. 流动性

C. 业务发展

D. 拨备

A. 本人或其近亲属可能被拟任职非银行金融机构大股东、高管层控制或施加重大影响，以致于妨碍其履职独立性的其他情形。

B. 本人或其近亲属在持有该非银行金融机构1%以上股份或股权的股东单位任职；

C. 本人或其近亲属在该非银行金融机构、该非银行金融机构控股或者实际控制的机构任职；

D. 本人已在同类型非银行金融机构任职的

E. 本人或其近亲属任职的机构与本人拟任职非银行金融机构之间存在法律、会计、审计、管理咨询、担保合作等方面的业务联系或债权债务等方面的利益关系，以致于妨碍其履职独立性的情形。

A. 事发机构的第一责任

B. 相关业务管理部门的管理责任

C. 监督管理部门的监督责任

D. 业务管理部门的第一责任

A. 采用竞标方式处置资产的，应参照国家招投标有关法律法规，规范竞标程序

B. 采用竞价转让方式处置资产的，应为所有竞买人提供平等的竞价机会

C. 采用拍卖方式处置资产的，应遵守国家拍卖有关法律法规，严格监督拍卖过程，防止合谋压价、串通作弊、排斥竞争等行为

D. 转让资产时，要求一次性付款，禁止分期付款

A. 营业网点

B. 营业网点柜台

C. 营业网点非现金区

D. 营业网点现金区

A. 完整性

B. 真实性

C. 合规性

D. 时效性

A. 直接催收

B. 协议转让

C. 以物抵债

D. 拍卖

A. 专业胜任能力、从事银行业金融机构审计的经验、风险承受能力明显不足的

B. 存在欺诈和舞弊行为，在执业经历中受过行政处罚、刑事处罚且未满三年的

C. 与被审计机构存在关联关系，可能影响审计独立性的

D. 与被审计机构不处于同一地区的

A. 产品类型

B. 发行机构

C. 风险等级

D. 收益类型

E. 产品匹配度