2022年理财公共题多选题

A. 企业法人

B. 事业法人

C. 国家规定可以作为借款人的其他组织

D. 个体工商户

A. 大额存款优先检查的原则

B. 交易量比率优先检查的原则

C. 存款异常变动检查的原则

D. 重点账户存款变动优先检查的原则

A. 设立从事发放贷款业务的机构

B. B设立主要从事发放贷款业务的机构

C. 以发放贷款为日常业务活动

D. 偶尔进行民间借贷

A. 现金收付

B. 资金划转

C. 账户资料变更

D. 密码更改、挂失、解挂

A. 不确认客户真实意愿授权

B. 不审核凭证授权

C. 不核实业务授权

D. 超权限授权

A. 未按规定建立、执行贷款面谈、借款合同面签制度的

B. 支付管理不符合本办法要求的

C. 超越或变相超越贷款权限审批的

D. 对借款人违背借款合同约定的行为应发现而未发现的

A. 银监局

B. 公安局

C. 司法机关

D. 金融机构

A. 商业银行的董事、监事、管理人员、信贷业务人员

B. 商业银行的董事、监事、管理人员、信贷业务人员的近亲属

C. 商业银行的董事、监事、管理人员、信贷业务人员及其近亲属投资的公司、企业和其他经济组织

D. 商业银行的董事、监事、管理人员、信贷业务人员及其近亲属担任高级管理职务的公司、企业和其他经济组织

A. 流动资金贷款业务流程有缺陷的

B. 未将贷款管理各环节的责任落实到具体部门和岗位的

C. 未按本办法规定签订借款合同的

D. 与借款人串通违规发放贷款的

A. 商业银行操作风险管理程序的有效性

B. 商业银行监测和报告操作风险的方法，包括关键操作风险指标和操作风险损失数据

C. 商业银行操作风险管理程序中的内控、检查和内审程序

D. 商业银行灾难恢复和业务连续方案的质量和全面性