风险认证题库汇总

A. 真实

B. 合法

C. 完整

D. 有效

E. 合规

A. 3

B. 4

C. 5

D. 6

A. 正面

B. 反面

C. 正、反两面

A. 客户经理

B. 市场营销部主任/市场营销部总经理

C. 支行行长/分管营销副行长

D. 村镇银行放款审查人/支行放款审核员

A. E2

B. E3

C. E1

D. F

A. 必须充分告知申请人有关信用卡的收费政策,提示所申请的信用卡产品的潜在风险,并确认申请人已知晓和理解

B. 不能以赠送礼品、换取积分、提高授信额度等为条件强制或诱导客户注销他行信用卡

C. 抵制与外部勾结进行信用卡大额套现、伪造信用卡、非法买卖信用卡客户信息资料

D. 综合考察客户个人偿还能力与各行累计授信额度,严格控制发卡

A. 新增

B. 申请

A. 在股权上或者经营决策上直接或间接控制其他企事业法人或被其他企事业法人控制的

B. 共同被第三方企事业法人所控制的

C. 主要投资者个人、关键管理人员或与其关系密切的近亲属（包括三代以内直系亲属和二代以内旁系亲属关系）共同直接控制或间接控制的。

D. 存在其他关联关系，可能不按公允价格原则转移资产和利润，本行认为应视同集团客户进行授信管理的。

E. 虽然没有明显证据表明存在控制关系，但企业之间存在大量担保，或原材料供给、销售重大依赖等情况，可以认定为集团客户。