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拟下发-附件1:案防合规知识题库

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拟下发-附件1:案防合规知识题库【1】

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拟下发-附件1:案防合规知识题库【2】

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拟下发-附件2:条线知识题库汇总

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拟下发-附件3:党规党纪知识题库

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中国人民银行在国务院领导下依法独立执行货币政策,履行职责,开展业务,不受地方政府、各级政府部门、社会团体和个人的干涉。

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000414e7-f200-19da-c025-5c3e10a5bb00.html
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利息简单讲是借贷资本的 ( ) 。

A. 收益

B. 成本

C. 损失

D. 现值

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084c7e-d85f-4a60-c03b-f8a11b87cc00.html
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商业银行应当至少每( )年对全部重要业务开展一次业务连续性计划演练。

A. 1

B. 2

C. 3

D. 4

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000414e7-eee8-bec8-c025-5c3e10a5bb00.html
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根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》,商业银行个人理财业务按照管理运作方式不同,分为理财顾问服务和综合理财服务。

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000414e7-f1c7-8f6d-c025-5c3e10a5bb00.html
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《个人贷款管理暂行办法》规定,贷款调查应以( ),采取现场核实、电话查问以及信息咨询等途径和方法。

A. 间接调查为主、实地调查为辅

B. 实地调查为主、间接调查为辅

C. 尽职调查为主、实地调查为辅

D. 实地调查为主、口头调查为辅

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000414e7-ef6f-80bf-c025-5c3e10a5bb00.html
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银监会或其派出机构根据行政许可决定需向金融机构颁发、换发金融许可证的,应当自作出行政许可决定之日起( )日内向申请人颁发、换发金融许可证。

A. 3

B. 5

C. 10

D. 15

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000414e7-eeaa-7de0-c025-5c3e10a5bb00.html
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大型银行制定年度新增机构计划应遵循以下原则:

A. 发展可持续原则

B. 服务普惠性原则

C. 风险管理匹配原则

D. 增量合理原则

E. 赢利原则

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000414e7-f057-1d45-c025-5c3e10a5bb00.html
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在已通过信用卡领用合同(协议)、书面协议、电子银行记录或客户服务电话录音等进行约定的前提下,发卡银行可以对超过( )未发生交易的信用卡调减授信额度。

A. 1个月

B. 3个月

C. 6个月

D. 12个月

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000414e7-ef94-3d99-c025-5c3e10a5bb00.html
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“政中贷”业务申请人所中标项目须为县级以上政府招标项目。申请人为该项目的中标方,能够提供中标公示文件及与县级以上政府单位签订的正式合同。

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084c7e-d897-74ad-c03b-f8a11b87cc00.html
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现金流量表中的现金包括()。

A. 现金

B. 现金等价物

C. 票据

D. 应收账款

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084c7e-d894-588b-c03b-f8a11b87cc00.html
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中国人民银行在国务院领导下依法独立执行货币政策,履行职责,开展业务,不受地方政府、各级政府部门、社会团体和个人的干涉。

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利息简单讲是借贷资本的 ( ) 。

A. 收益

B. 成本

C. 损失

D. 现值

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商业银行应当至少每( )年对全部重要业务开展一次业务连续性计划演练。

A. 1

B. 2

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根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》,商业银行个人理财业务按照管理运作方式不同,分为理财顾问服务和综合理财服务。

A. 正确

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《个人贷款管理暂行办法》规定,贷款调查应以( ),采取现场核实、电话查问以及信息咨询等途径和方法。

A. 间接调查为主、实地调查为辅

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C. 尽职调查为主、实地调查为辅

D. 实地调查为主、口头调查为辅

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银监会或其派出机构根据行政许可决定需向金融机构颁发、换发金融许可证的,应当自作出行政许可决定之日起( )日内向申请人颁发、换发金融许可证。

A. 3

B. 5

C. 10

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大型银行制定年度新增机构计划应遵循以下原则:

A. 发展可持续原则

B. 服务普惠性原则

C. 风险管理匹配原则

D. 增量合理原则

E. 赢利原则

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在已通过信用卡领用合同(协议)、书面协议、电子银行记录或客户服务电话录音等进行约定的前提下,发卡银行可以对超过( )未发生交易的信用卡调减授信额度。

A. 1个月

B. 3个月

C. 6个月

D. 12个月

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“政中贷”业务申请人所中标项目须为县级以上政府招标项目。申请人为该项目的中标方,能够提供中标公示文件及与县级以上政府单位签订的正式合同。

A. 正确

B. 错误

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现金流量表中的现金包括()。

A. 现金

B. 现金等价物

C. 票据

D. 应收账款

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