银行理财理论题库-试题通

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理财师在未经客户同意的情况下，泄露了客户的相关信息，但并没有以盈利为目的。这种行为并不违反职业道德。 ( )

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保险经纪人是根据保险人的委托，向保险人收取佣金，并在保险人授权的范围内代为办理保险业务的机构或者个人。（　）

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制定有效的结构性理财计划的基础是（）。

A. 丰富的经济资源

B. 合理的个人（家庭）理财目标

C. 娴熟的投资技巧

D. 广泛的人际关系网

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推动客户关系管理思想和方法的诞生、发展的因素有（）。

A. 社会企业经营理念的变化

B. 社会生产方式的变化

C. 客户消费观念的改变

D. 客户投资观念的变化

E. 信息技术的推动

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理财产品的设计应尊重和保护金融消费者的权益，特别是知晓理财产品（　）特征的权益。

A. 风险

B. 投资

C. 收益

D. 流动性

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下列关于保险相关要素的表述，错误的是( )。

A. 保险人按保险合同承担赔偿或者给付保险金的责任

B. 投保人和被保险人不能是同一人

C. 保险合同是投保人与保险人约定保险权利义务的协议

D. 投保人按保险合同负有支付保险费的义务

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商业银行在销售不需要审批的理财计划之前，应向中国银行业监督管理委员会或其派出机构报告。商业银行最迟应在销售理财计划前10日，将（）资料按照有关业务报告的程序规定报送中国银行业监督管理委员会或其派出机构。

A. 理财计划拟销售的客户群，以及相关分析说明

B. 理财计划拟销售的规模、资金成本与收益测算，以及相关计算说明

C. 拟销售理财计划的对外介绍材料和宣传材料

D. 拟销售理财计划的工作人员档案材料

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目前，白银仍然具有货币职能，且价格无明显波动。（　　）

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当客户主要成员的人身风险都得到一定程度的覆盖后，我们同样要看到这一保险预算占客户可支配收入的比例，一般来说保障型保险的保费预算不应超过可支配收入的(　　)。

A. 50％

B. 10％

C. 20％

D. 30％

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金融期货合约的特点有（）。

A. 非标准化合约

B. 标准化合约

C. 履约大部分通过对冲方式

D. 合约的履行由期货交易所或结算公司提供担保

E. 合约的价格有最小变动单位和浮动限额

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