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机构理财管理

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机构理财操作

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结构性存款

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代销业务

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理财业务

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理财规划

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金融银行理财2023题库
我行开展代理销售基金业务过程中,应当坚持()原则,不得损害国家或社会公众利益。

A. 管理人利益优先

B. 投资人利益优先

C. 托管人利益优先

D. 管理人、投资人、托管人利益兼顾

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0017b88e-1d65-e6e0-c0c5-1e92eb8f1f00.html
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代销信托产品销售前,不需要参加总行和信托公司组织的销售前培训。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0017b88e-1d65-56c1-c0c5-1e92eb8f1f00.html
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商业银行不得将理财产品作为()进行宣传销售,不得违反国家利率管理政策变相高息揽储。

A. 贷款

B. 存款

C. 同业存款

D. 贷款及存款

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0017b88e-1d64-755a-c0c5-1e92eb8f1f00.html
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商业银行销售理财产品,应当进行合规性审查,准确界定销售活动包含的(),防范合规风险。

A. 因果关系

B. 合规关系

C. 法律关系

D. 前后关系

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0017b88e-1d65-1ad0-c0c5-1e92eb8f1f00.html
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按照份额发行、产品运作周期内不允许投资者申购、赎回,定期披露单位份额净值的理财产品是()。

A. 封闭式净值型理财产品

B. 开放式净值型理财产品

C. 公开销售型理财产品

D. 定制销售型理财产品

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0017b88e-1d64-4ef3-c0c5-1e92eb8f1f00.html
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在我行认定为初级理财经理至少需要有()年(含)以上银行从业经验

A. 3个月

B. 0.5年

C. 1年

D. 1.5年

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0017b88e-1d67-f4ee-c0c5-1e92eb8f1f00.html
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销售人员在为投资者办理结构性存款产品认购手续前,应当遵守本办法规定,特别注意以下事项:_____;_____;______;______.

A. 有效识别投资者身份

B. 向投资者介绍结构性存款产品销售业务流程、收费标准及方式等

C. 了解投资者风险承受能力评估情况、投资期限和流动性要求

D. 提醒并确认投资者已阅读销售文件,特别是风险揭示书和权益须知

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0017b88e-1d63-cc58-c0c5-1e92eb8f1f00.html
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发生客户因理财服务或理财产品到支行吵闹事件时,我行工作人员处理行为不正确的是()。

A. 大堂经理要立即引导客户离开营业厅,与理财人员一起对客户进行安抚和解释

B. 为维护我行理财业务声誉,应与客户据理力争,直到说服客户满意离开

C. 如果无法安抚并带离营业厅,立即通知支行领导出面将客户带离营业厅并进行调解

D. 如果事态严重,由办公室与当地公安部门联系并寻求协助

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0017b88e-1d69-6f36-c0c5-1e92eb8f1f00.html
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我行非证券投资资金信托产品代销业务与其它业务之间进行风险隔离,设立单独的会计科目及内部账户进行核算,账户及资金与其它业务相分离。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0017b88e-1d65-3b9d-c0c5-1e92eb8f1f00.html
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破产或者清算时,代理销售基金结算资金属于破产财产或者清算财产。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0017b88e-1d65-a173-c0c5-1e92eb8f1f00.html
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A. 管理人利益优先

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A. 贷款

B. 存款

C. 同业存款

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A. 因果关系

B. 合规关系

C. 法律关系

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按照份额发行、产品运作周期内不允许投资者申购、赎回,定期披露单位份额净值的理财产品是()。

A. 封闭式净值型理财产品

B. 开放式净值型理财产品

C. 公开销售型理财产品

D. 定制销售型理财产品

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在我行认定为初级理财经理至少需要有()年(含)以上银行从业经验

A. 3个月

B. 0.5年

C. 1年

D. 1.5年

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销售人员在为投资者办理结构性存款产品认购手续前,应当遵守本办法规定,特别注意以下事项:_____;_____;______;______.

A. 有效识别投资者身份

B. 向投资者介绍结构性存款产品销售业务流程、收费标准及方式等

C. 了解投资者风险承受能力评估情况、投资期限和流动性要求

D. 提醒并确认投资者已阅读销售文件,特别是风险揭示书和权益须知

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A. 大堂经理要立即引导客户离开营业厅,与理财人员一起对客户进行安抚和解释

B. 为维护我行理财业务声誉,应与客户据理力争,直到说服客户满意离开

C. 如果无法安抚并带离营业厅,立即通知支行领导出面将客户带离营业厅并进行调解

D. 如果事态严重,由办公室与当地公安部门联系并寻求协助

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